กฎหมายว่าด้วยการปิดกั้นบัตรชั่วคราวมีผลใช้บังคับแล้ว ผู้ฉ้อโกงได้ค้นพบวิธีแก้ไขแล้ว

ในวันพุธที่ 26 กันยายน การเรียกเก็บเงินใหม่มีผลบังคับใช้ โดยอนุญาตให้ธนาคารระงับการเคลื่อนย้ายเงินทุนชั่วคราว หรือแม้แต่ระงับความถูกต้องของบัตรลูกค้าเป็นเวลาสองวันทำการ หากองค์กรบันทึกธุรกรรมที่น่าสงสัยในบัญชีบัตร สันนิษฐานว่านวัตกรรมนี้จะช่วยปกป้องชาวรัสเซียจากการกระทำของผู้หลอกลวง

ภาระผูกพันทางกฎหมายในการต่อสู้กับการขโมยเงินจากบัตรตอนนี้บังคับให้พนักงานของสถาบันสินเชื่อตรวจสอบธุรกรรมของลูกค้าและ "จากการวิเคราะห์ลักษณะ พารามิเตอร์ และปริมาณธุรกรรมที่ดำเนินการโดยลูกค้า" เพื่อตัดสินใจในการบล็อกในกรณีที่มีข้อสงสัย การดำเนินการบนการ์ด

ปรากฎว่าการดำเนินการใด ๆ ที่ผิดปกติจากพฤติกรรมปกติของผู้ถือบัตรอาจทำให้เกิดความสงสัยได้ ตัวอย่างเช่นหากลูกค้าซื้อสินค้าโดยใช้บัตรราคา 500-700 รูเบิลมาเป็นเวลานานแล้วทำการซื้อจำนวนมากหรือถอนเงินสดจำนวนมาก เป็นไปได้มากว่าผู้เชี่ยวชาญจากธนาคารผู้ออกจะบล็อคบัตร

หลังจากนั้นพนักงานของสถาบันสินเชื่อจะต้องติดต่อเจ้าของบัตรที่ถูกบล็อกทันทีและยืนยันความถูกต้องของการทำธุรกรรม เมื่อธนาคารได้รับการยืนยัน การบล็อกจะถูกลบออกและเงินจะถูกหักออกจากบัญชี หากผู้ถือบัตรปฏิเสธการกระทำเหล่านี้ ธุรกรรมจะถูกปฏิเสธ หากไม่สามารถติดต่อผู้ถือบัตรได้ การโอนเงินและการลบบล็อกจะเกิดขึ้นโดยมีความล่าช้าสองวัน

เป็นที่น่าสังเกตว่านิติบุคคลจะสามารถระงับการโอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตได้แม้ว่าเงินจะถูกตัดออกไปแล้วก็ตาม ในการดำเนินการนี้ ธนาคารผู้ส่งจะต้องติดต่อธนาคารผู้รับเพื่อระงับการโอนเงินเป็นเวลาห้าวันจนกว่าผู้รับเงินจะให้เอกสารยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของการโอนเงิน

ธนาคารต่างๆ จะต้องถ่ายโอนข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมที่ถูกระงับไปยังฐานข้อมูลพิเศษของธนาคารกลาง ซึ่งจะมีให้สำหรับผู้เข้าร่วมในภาคธนาคารและระบบการชำระเงิน

อย่างไรก็ตาม หน่วยงานกำกับดูแลกำลังพัฒนารายการเกณฑ์ของตนเองสำหรับการโอนเงินที่น่าสงสัย แม้ว่าธนาคารบางแห่งได้เตรียมคำแนะนำที่คล้ายกันแล้วก็ตาม

ตามที่ระบุไว้ข้างต้น ผู้เชี่ยวชาญธนาคารจะระบุธุรกรรมที่น่าสงสัยโดยพิจารณาจากความไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมปกติของลูกค้า วิธีการนี้จะนำไปสู่การปิดกั้นการดำเนินการที่ถูกต้องอย่างสม่ำเสมอ ตัวอย่างเช่นผู้ถือบัตรที่มักจะใช้จ่าย 1,000-1,500 รูเบิลต่อวันในบัตรก็ควักเงินเพื่อเป็นของขวัญให้กับคนที่คุณรัก การดำเนินการของเขาจะถือว่าน่าสงสัยและถูกระงับเนื่องจากไม่ปกติสำหรับพฤติกรรมผู้บริโภคของลูกค้า

หรือสถานการณ์อื่น: ก่อนออกเดินทาง ลูกค้าได้รับประทานอาหารกลางวันที่สนามบิน และไม่กี่ชั่วโมงต่อมา เขาก็ทำการซื้อครั้งแรกในเมืองหรือประเทศอื่นแล้ว การเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในภูมิศาสตร์ของธุรกรรมทางการเงินบนบัตรจะทำให้ระบบของธนาคารดูน่าสงสัยอย่างแน่นอน การ์ดจะถูกบล็อค

ดังนั้นเวลาไปเที่ยวต่างประเทศควรมีเงินสดติดตัวไว้จะดีกว่า อาจจะสะดวกกว่าหากแจ้งธนาคารเกี่ยวกับการเดินทางของคุณล่วงหน้า

ผู้ฉ้อโกงได้ค้นพบวิธีการใช้กฎหมายใหม่เพื่อขโมยเงินแล้ว

อย่างไรก็ตาม นวัตกรรมที่ออกแบบมาเพื่อช่วยปกป้องลูกค้าจากการกระทำของอาชญากรได้กลายเป็นสาเหตุของการเกิดขึ้นของโครงการวิศวกรรมสังคมแบบใหม่สำหรับผู้หลอกลวง

ย้อนกลับไปเมื่อต้นเดือนกันยายน บริษัทที่เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์บันทึกจำนวน SMS แจ้งเตือนที่ส่งถึงลูกค้าของธนาคารต่างๆ เพิ่มขึ้น โดยแจ้งเรื่องการบล็อคบัตรเนื่องจากการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย พร้อมเสนอให้โทรตามหมายเลขที่ระบุเพื่อยืนยัน ความถูกต้องตามกฎหมายของการทำธุรกรรม

ข้อความมักจะมีเนื้อหาดังต่อไปนี้:

ตามกฎหมายวันที่ 27 มิถุนายน 2561 หมายเลข 167-FZ บัตรของคุณถูกบล็อก ยืนยันธุรกรรมล่าสุดทางอีเมลหรือโทรศัพท์

ในระหว่างการสนทนาทางโทรศัพท์ พนักงานธนาคารในจินตนาการจะขอรายละเอียดบัตรและรหัส CVV หากผู้โจมตีสามารถรับรายละเอียดการชำระเงินของบัตรได้ เขาสามารถโอนเงินทั้งหมดของเหยื่อไปยังบัตรของเขาได้

09.28.2018 เวลา 20:40 น. จำนวนเข้าชม: 16392

ดังที่คุณทราบ หนึ่งวันก่อนที่กฎหมายจะมีผลใช้บังคับ โดยอนุญาตให้ธนาคารรัสเซียสามารถปิดกั้นบัตรของรัสเซียได้ หากสงสัยว่ามีการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย หลายคนได้แสดงความกังวลแล้วว่าตอนนี้พวกเขาจะต้องไปที่ธนาคารอย่างต่อเนื่องเพื่อปลดล็อคบัตรและพิสูจน์ว่าคุณคือคุณและบัตรนั้นเป็นของคุณ เมื่อวันศุกร์ ธนาคารแห่งรัสเซียเผยแพร่คำอธิบายโดยระบุสัญญาณการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยสำหรับธนาคาร

ตามที่เห็นชัดเจนจากการตีพิมพ์ มีสัญญาณดังกล่าวทั้งหมดสามประการ ประการแรกคือหากผู้รับการโอนเงินรวมอยู่ในฐานข้อมูลของธนาคารกลาง และเกี่ยวข้องกับกรณีของการฉ้อโกงและพยายามขโมย

เครื่องหมายที่สองนั้นเหมือนกับสัญญาณแรกจริง ๆ แล้วเฉพาะที่นี่เรากำลังพูดถึงพารามิเตอร์ของอุปกรณ์ที่ใช้ในการถ่ายโอน กล่าวอีกนัยหนึ่ง หากมีการพยายามโจรกรรมโดยใช้อุปกรณ์นี้และข้อมูลนี้ถูกป้อนข้อมูลลงในฐานข้อมูลของธนาคารกลาง การดำเนินการจะถูกบล็อกทันที และการ์ดจะถูกบล็อกตามนั้น

สัญญาณที่สามคือ “ความแตกต่างระหว่างลักษณะ ปริมาณ และพารามิเตอร์ของธุรกรรมที่ดำเนินการกับการดำเนินการที่ลูกค้ามักจะดำเนินการ” สัญลักษณ์นี้เป็นสิ่งที่ทำให้ผู้ถือบัตรกลัว ความจริงก็คือธนาคารจะต้องใส่ใจกับเวลาและสถานที่ในการดำเนินการสำหรับอุปกรณ์ที่กำหนด ผู้ใช้มีความกลัว จะเป็นอย่างไรหากคุณไปที่ธนาคารบนมือถือของคุณไม่ใช่ในระหว่างวันเหมือนปกติ แต่ไปในเวลากลางคืน และระบบพิจารณาว่าสิ่งนี้น่าสงสัยและบล็อกบัตร ธุรกรรมอาจถูกพิจารณาว่าอาจไม่ได้รับอนุญาตหากจำนวนและความถี่ของธุรกรรมไม่สอดคล้องกับกิจกรรมปกติของลูกค้า

อย่างไรก็ตาม ธนาคารแห่งรัสเซียกล่าวว่าสัญญาณเหล่านี้ถูกใช้โดยธนาคารแล้วและก่อนหน้านั้น และสถาบันสินเชื่อได้สั่งสมประสบการณ์เพียงพอเพื่อไม่ให้สร้างความไม่สะดวกให้กับลูกค้า แต่ตัวอย่างเช่น ผู้สื่อข่าว MKRU ประสบปัญหาดังกล่าวเมื่อเขาโอนเงินจากบัตรของญาติไปยังบัตรของเขาเองผ่านบริการธนาคารทางอินเทอร์เน็ตโดยไม่จำเป็นเพื่อถอนเงินจากตู้ ATM และมอบให้เธอ บัตรญาติถูกบล็อค

การแก้ไขผลกระทบนี้ต่อกฎหมาย “ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ” จัดทำขึ้นโดยกระทรวงการคลัง และได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการรัฐบาลเกี่ยวกับกิจกรรมด้านกฎหมาย

การห้ามมีผลใช้แล้วก่อน - จนถึงปี 2014 จากนั้นจึงได้รับอนุญาตให้ถอนเงินจำนวนเล็กน้อย (5,000 รูเบิลต่อวัน แต่ไม่เกิน 40,000 รูเบิลต่อเดือน) จากบัตรธนาคารแบบเติมเงิน โดยปกติธนาคารจะมอบบัตรเหล่านี้ให้เป็นบัตรของขวัญ ไม่ต้องใช้เอกสารในการลงทะเบียน ไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร ความแตกต่างจากบัตรของขวัญทั่วไปคือคุณสามารถใช้ชำระค่าสินค้าใดๆ ในร้านค้าที่รับบัตรได้

“ วิธีการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่เปิดเผยตัวตนถูกนำมาใช้กันอย่างแพร่หลายเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมายและทางอาญารวมถึงการถอนเงินที่ได้รับด้วยวิธีทางอาญา” บันทึกอธิบายของร่างกฎหมาย (แนะนำโดยกระทรวงการคลัง) กล่าว “ ในขณะเดียวกันเพื่อสร้าง ผู้รับเงินคนสุดท้าย ตลอดจนวัตถุประสงค์และการโอนโอนเป็นเรื่องยาก และในบางกรณีก็เป็นไปไม่ได้”

“การแบนจะไม่ทำให้เกิดผลกระทบอย่างรุนแรงต่อตลาดบริการการชำระเงินและสำหรับลูกค้า แต่จะส่งผลกระทบต่อธุรกรรมที่ค่อนข้างแคบซึ่งสามารถจ่ายออกไปได้อย่างง่ายดาย” Viktor Dostov ประธานสมาคมเงินอิเล็กทรอนิกส์กล่าว “เราไม่ คัดค้านมาตรการนี้ มันจะทำให้สิ่งต่าง ๆ ซับซ้อนขึ้นบ้าง” ชีวิตของคนโกง แม้ว่ากระเป๋าเงินที่ไม่ระบุตัวตนจะไม่ใช่เครื่องมือหลักของแผนการถอนเงินที่ผิดกฎหมายอย่างแน่นอน”

ยอดคงเหลือของเงินทุนจากกระเป๋าเงินที่ไม่ระบุตัวตนสามารถถอนเป็นเงินสดผ่านการโอนเงินไปยังบัญชีธนาคาร

หลังจากนำการแก้ไขไปใช้แล้ว ยอดคงเหลือในกระเป๋าเงินที่ไม่ระบุตัวตนสามารถถอนเป็นเงินสดผ่านการโอนเงินไปยังบัญชีธนาคาร

คณะกรรมาธิการรัฐบาลยังได้อนุมัติร่างกฎหมายว่าด้วยระบบการชำระเงินของประเทศที่สำคัญอีกฉบับหนึ่งด้วย จะต้องปกป้องเงินในบัญชีของนิติบุคคลจากผู้ฉ้อโกงทางไซเบอร์

ในปี 2559 ธนาคารรายงานต่อธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับความพยายาม 717 ครั้งในการตัดเงินจากบัญชีของนิติบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาตจำนวน 1.89 พันล้านรูเบิล ซึ่งครึ่งหนึ่งจบลงด้วยความสำเร็จของผู้โจมตี

ตามร่างกฎหมายดังกล่าว ธนาคารแห่งรัสเซียจะสร้างสัญญาณของธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต ซึ่งธนาคารจำเป็นต้องหยุดการทำธุรกรรมและรายงานข้อสงสัยต่อเจ้าของบัญชี ตอนนี้หากไม่มีข้อสงสัยเรื่องการฟอกเงิน ธนาคารก็ไม่จำเป็นต้องระงับการโอนเงินจากบัญชีของนิติบุคคลอย่างเป็นทางการ แต่เขาจะต้องดำเนินการตามคำสั่งจ่ายเงินทันที

นอกจากนี้ การเรียกเก็บเงินยังกำหนดขั้นตอนสำหรับธนาคารในการคืนเงินที่ไม่ได้รับอนุญาตซึ่งถูกตัดออกไป

แฮกเกอร์ทำการโจมตีบัญชีนิติบุคคล 717 ครั้งในปีที่ผ่านมา ในจำนวนนี้ จบลงด้วยการถูกขโมยเงินไปครึ่งหนึ่ง

กลไกการคืนเงินมีผลสำหรับบุคคลทั่วไปแล้ว - หากคุณแจ้งธนาคารไม่ช้ากว่าวันถัดไปว่าเงินถูกหักจากบัญชีของคุณโดยที่คุณไม่รู้ สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องคืนเงินให้คุณแล้วจึงจัดการกับอาชญากรเท่านั้น

นิติบุคคลไม่ได้รับการคุ้มครองดังกล่าว ยิ่งไปกว่านั้นตามแนวทางปฏิบัติที่กำหนดหากธนาคารอนุญาตให้โอนเงินโดยฉ้อโกงไปยังธนาคารอื่น แต่การโอนเงินถูกค้นพบก่อนที่อาชญากรจะจัดการเงินสดออกจากสินค้าที่ถูกขโมยจากนั้นทั้งสองธนาคารก็เห็นด้วยกับ กลับคืนมา “ตามหลักการ” เนื่องจากเงินจำนวนมากอาจเกี่ยวข้องกับนิติบุคคล ก่อนหน้านี้สันนิษฐานว่าศาลอนุญาโตตุลาการจะตัดสินเรื่องการคืนสินค้า

เมื่อได้รับข้อมูลว่าลูกหนี้มีเงินทุนในสถาบันบางแห่งปลัดอำเภอจึงส่งมติให้องค์กรมีมติให้ตัดทุนเพื่อชำระหนี้ที่มีอยู่ เมื่อได้รับเอกสารแล้ว พนักงานธนาคารจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดและตัดเงินของลูกค้าออก หากไม่มีเงินทุนในบัญชีของบุคคล ความละเอียดจะถูกป้อนลงในดัชนีการ์ด ทันทีที่ได้รับเงินพวกเขาจะถูกตัดออกทันทีเพื่อชำระหนี้ เมื่อดำเนินการตัดทุนและชำระหนี้ครบถ้วนแล้ว การดำเนินคดีจะต้องยุติลง ปลัดอำเภอมีหน้าที่ส่งเอกสารแสดงสิทธิบังคับเรียกเก็บเงินกลับไปยังส่วนราชการที่ออกและส่งหนังสือแจ้งตามสมควรไปยังลูกหนี้และเจ้าหนี้

กฎหมายว่าด้วยการถอนเงินจากบัตรธนาคารโดยปลัดอำเภอ

หากลูกหนี้ไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันโดยสมัครใจจะมีการใช้มาตรการที่เข้มงวดเพื่อชำระหนี้โดยเร็วที่สุด จะคืนทุนได้อย่างไร? คุณสามารถคืนเงินของคุณได้เฉพาะในกรณีที่การตัดจำหน่ายเกิดขึ้นโดยละเมิดข้อกำหนดทางกฎหมาย

เช่น ลูกหนี้ไม่ได้รับแจ้งการเริ่มดำเนินคดีบังคับคดี สถานการณ์ที่คล้ายกันอาจเกิดขึ้นได้หากปลัดอำเภอไม่ได้รับข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการตามคำตัดสินของศาล

สมมติว่าลูกหนี้ได้ส่งเงินไปชำระหนี้แล้ว แต่ข้อมูลเกี่ยวกับการชำระหนี้ยังไม่ได้เข้าสู่ระบบ ในสถานการณ์เช่นนี้ มีความจำเป็นต้องเขียนใบสมัครที่จ่าหน้าถึงหัวหน้าแผนกอาณาเขตของ FSSP เพื่อยกเลิกการตัดสินใจของปลัดอำเภอและคืนเงินให้

ตัวอย่างการสมัครปลัดอำเภอเพื่อขอคืนเงินอยู่ที่นี่

ปลัดอำเภอถอนเงินออกจากบัตรโดยไม่มีการเตือนล่วงหน้า

สำคัญ

ในกรณีที่ไม่เต็มใจที่จะจัดเตรียมเอกสารที่จำเป็นจากวัสดุคดีหรือในกรณีที่ไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับการถอนเงินจากบัตรผู้เสียหายมีสิทธิ์เขียนคำแถลงจ่าหน้าถึงปลัดอำเภออาวุโสพร้อมเรียกร้องให้เข้าใจในปัจจุบัน สถานการณ์. วิธีที่สองในการรับข้อมูลเกี่ยวกับลักษณะของการตัดเงินคือไปที่เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FSSP

คุณสามารถดูข้อมูลเกี่ยวกับการตัดค่าใช้จ่ายได้ในส่วน Data Bank เกี่ยวกับการบังคับใช้กฎหมาย ตามกฎแล้วข้อความของการตัดสินใจจะถูกซ่อนจากคำขอสาธารณะ แต่ผู้มีส่วนได้เสียสามารถค้นหาว่าไฟล์นั้นถูกจัดเก็บในอาณาเขตใด
ในอนาคตสิ่งที่เหลืออยู่คือไปเยี่ยมชม FSSP และค้นหาสาเหตุที่ปลัดอำเภอตัดเงินจากบัตร Sberbank

ปลัดอำเภอถอนเงินจากบัตรธนาคาร

เป็นผลให้ลูกหนี้พบเอกสารในกล่องจดหมาย - นับตั้งแต่นั้นเป็นต้นมาการบังคับใช้กฎหมายก็มีผลใช้บังคับ

• ขั้นตอนต่อไปคือการขอข้อมูลเกี่ยวกับทรัพย์สินของลูกหนี้: อสังหาริมทรัพย์ สังหาริมทรัพย์ เงินมัดจำ การเงิน ยานพาหนะ และสิ่งอื่นที่มีมูลค่า
• ดอกเบี้ยไม่ได้มีแค่บัตรเงินเดือนเท่านั้น แต่ยังมีสมุดออมทรัพย์ บัตรเครดิต และบัญชีเงินฝากอีกด้วย ปลัดอำเภอแสดงหมายบังคับคดีหลังจากนั้น Sberbank จะเปิดเผยข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับสินทรัพย์ทางการเงินของลูกหนี้สำหรับงวดปัจจุบัน
• ปิดคดีบังคับหรือเรียกเก็บเงินต่อจากทรัพย์สินของลูกหนี้แล้วแต่จำนวนหนี้
ควรสังเกตว่าแม้ว่าลูกหนี้จะเปิดใช้งานบริการ Mobile Bank และได้รับการแจ้งเตือนว่าเงินถูกตัดออกจากบัตรของเขา แต่เขาจะไม่สามารถทราบได้ว่าเหตุใดการเรียกเก็บจึงเกิดขึ้น

ปลัดอำเภอมีสิทธิ์ถอนเงินจากบัตรธนาคารหรือไม่?

สามารถใช้ได้ฟรีและข้อมูลต่างๆ ให้บริการฟรี หากต้องการทราบสาเหตุ คุณต้องดำเนินการดังต่อไปนี้:

• ไปที่เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FSSP
• เลือกส่วนที่เหมาะสม
• ป้อนข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทของคุณหรือตัวคุณเอง

หากมีการเปิดคดีแล้วผลการค้นหาจะแสดงข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับหนี้ที่มีอยู่รวมทั้งจำนวนการดำเนินคดีปลัดอำเภอที่ดูแลคดี ฯลฯ
ด้วยข้อมูลนี้ คุณสามารถไปที่ FSSP เพื่อทำการนัดหมายได้ พวกเขามีสิทธิ์หรือไม่? ปลัดอำเภอมีสิทธิตัดเงินจากบัตรธนาคารของลูกหนี้เพื่อชำระหนี้

ปลัดอำเภอมีสิทธิ์ถอนเงินจากบัตรธนาคารหรือไม่?

ความสนใจ

แต่คุณควรทำอย่างไรถ้าปลัดอำเภอยึดบัตร Sberbank ของคุณโดยไม่แจ้งให้ทราบล่วงหน้าและตัดเงินจำนวนหนึ่งออกไป? ในกรณีนี้ คุณจะต้องได้รับใบแจ้งยอดบัญชีจากธนาคาร ซึ่งจะระบุจำนวนเงินที่แน่นอนที่สำนักงานปลัดอำเภอหักออก จากนั้นคุณต้องไปที่บริการและเขียนคำชี้แจงในแบบฟอร์มที่กำหนดซึ่งจ่าหน้าถึงหัวหน้าแผนกนี้เพื่อขอคืนเงินที่ถูกตัดออกอย่างผิดกฎหมายซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินการบังคับใช้

เมื่อยอมรับใบสมัครนี้ เงินเหล่านี้จะถูกส่งกลับไปยังบัญชีเดบิตของคุณ ตามกฎแล้วการคืนสินค้าจะใช้เวลาไม่เกิน 10 วัน คำแนะนำสำหรับผู้ที่มีหนี้สินบางส่วนและต้องการหลีกเลี่ยงเอกสารที่ไม่จำเป็นและขั้นตอนที่ยุ่งยากคือการสร้างบัญชีแยกต่างหากเพื่อรับผลประโยชน์ทางสังคม

ปลัดอำเภอสามารถถอนเงินจากบัตรธนาคารได้หรือไม่?

ปลัดอำเภอถอนเงินจากบัตรของคุณ ดังนั้น หากปลัดอำเภอถอนเงินจากบัตรของคุณ คุณต้องติดต่อสถาบันสินเชื่อ ธนาคารอาจตัดเงินออกเองเพื่อชำระคืนเงินกู้หรือหนี้อื่น ๆ สำหรับการบริการ หากตัวแทนของสถาบันสินเชื่อรายงานว่าเงินถูกตัดออกตามคำสั่งของ FSSP ก็จำเป็นต้องระบุสาเหตุของหนี้ จะทราบได้อย่างไรว่าทำไม? จะทราบได้อย่างไรว่าเหตุใดปลัดอำเภอจึงถอนเงินออกจากบัตร? ในการดำเนินการนี้ คุณต้องติดต่อฝ่ายอาณาเขตของ FSSP เป็นการส่วนตัว

คุณต้องนำหนังสือเดินทางติดตัวไปด้วย ปลัดอำเภอจะตรวจสอบการดำเนินคดีและอธิบายเหตุผลในการชำระหนี้ อีกวิธีหนึ่งคือการตรวจสอบออนไลน์โดยใช้ธนาคารข้อมูล ในสถานการณ์นี้ ไม่จำเป็นต้องปรากฏที่ FSSP

การเข้าถึงอินเทอร์เน็ตก็เพียงพอแล้ว

ปลัดอำเภอสามารถถอนเงินจากบัตรธนาคารได้หรือไม่?

• 1 อัลกอริธึมการดำเนินการ FSSP สำหรับการถอนเงินทุนของคุณจากบัตร
• 2 ความลับของธนาคารไม่ใช่ความลับเลย
• 3 สามารถยึดบัตรเงินเดือนและยึดเงินได้หรือไม่?
• 4 การถอนเงินและจับกุมบัตรโดยไม่มีการเตือนล่วงหน้า
  • 4.1 สิ่งที่ยึดไม่ได้
  • 4.2 การยกเลิกคำตัดสิน

อัลกอริทึมของการดำเนินการ FSSP ในการถอนเงินทุนของคุณออกจากบัตร เพื่อที่จะใช้มาตรการบังคับใช้กับลูกหนี้ พนักงานที่ได้รับอนุญาตจะต้องมีเหตุผลทางกฎหมาย เขาได้รับเหตุที่คล้ายกันในกรอบการดำเนินการบังคับใช้

การผลิตเริ่มต้นตามเอกสารที่ให้ไว้ สิ่งเหล่านี้อาจเป็นหมายศาลคำสั่งศาล ฯลฯ

การกระทำของพนักงานบริการปลัดอำเภอได้รับการควบคุมโดยบทบัญญัติของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 229 "ในการบังคับใช้การดำเนินการ"
ผู้เชี่ยวชาญที่รับผิดชอบในการดำเนินการตามคำตัดสินของศาลมีสิทธิ์ร้องขอ:

• ข้อมูลเกี่ยวกับความพร้อมของบัญชีกระแสรายวันกับลูกหนี้
• ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนเงินของพลเมืองไร้ยางอายที่เก็บไว้ในธนาคาร
• ข้อมูลเกี่ยวกับค่าอื่นๆ

เมื่อได้รับคำขอแล้ว Federal Tax Service จะต้องตอบกลับภายใน 7 วัน ธนาคารยังต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของปลัดอำเภอด้วย กฎนี้ประดิษฐานอยู่ในมาตรา 70 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการบังคับใช้การดำเนินการ"
หากธนาคารปฏิเสธที่จะปฏิบัติตามคำขอโดยไม่มีเหตุผลอันสมควรจะถือเป็นการละเมิดกฎหมาย ดาวน์โหลดฟรี: แอปพลิเคชันตัวอย่างเพื่อลบการยึดบัตรเงินเดือนของธนาคาร Sberbank เช่นเดียวกับสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ มีหน้าที่ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของพนักงานหน่วยงานของรัฐ

ธนาคารสามารถปฏิเสธพนักงาน FSSP ได้ก็ต่อเมื่อไม่มีเงินในบัตรของลูกค้าหรือบัญชีถูกยึดก่อนหน้านี้
ธนาคารที่ให้บริการประชาชนก็ไม่สำคัญเช่นกัน สามารถหักเงินจากบัญชีที่อยู่ในสถาบันใดก็ได้ อย่างไรก็ตาม ในหลายสถานการณ์ ปลัดอำเภอมีอำนาจเกินอำนาจที่มีอยู่ ส่งผลให้ธนาคารต้องตัดเงินทุนออก

เราจะพูดถึงขั้นตอนการติดตามหนี้เมื่อผู้ดำเนินการไม่มีสิทธิ์รับเงินของลูกหนี้และกฎระเบียบทางกฎหมายของประเด็นนี้ในบทความนี้ เนื้อหาของบทความ

• 1 กฎหมายใดบ้างที่ควบคุมกิจกรรมของพนักงานฝ่ายบริหาร?
• 2 เงินทุนจะถูกถอนออกจากบัตรธนาคารของลูกหนี้อย่างไร?
• 3 ธนาคารจำเป็นต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีลูกหนี้หรือไม่?
• 4 ทุนของลูกหนี้ถูกตัดออกจนหมดหรือไม่?

กฎหมายใดบ้างที่ควบคุมกิจกรรมของพนักงานฝ่ายบริหาร? การรวบรวมเงินทุนและทรัพย์สินจะต้องดำเนินการโดยคำนึงถึงข้อกำหนดของกฎหมายปัจจุบัน

ธนาคารรัสเซียได้รับอำนาจใหม่ในการบล็อกบัญชีและบัตรของบุคคล

เมื่อวันที่ 26 กันยายน กฎหมาย "ในการแก้ไขกฎหมายบางประการของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับการต่อสู้กับการขโมยเงิน" มีผลบังคับใช้ ซึ่งจะขยายกลไกให้กับธนาคารในการอายัดธุรกรรมที่ได้รับการยอมรับว่าน่าสงสัย

ตามกฎหมาย สถาบันสินเชื่อจะต้องบล็อกการเข้าถึงระบบออนไลน์ บล็อกบัตรชำระเงิน และการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์จากบัญชีลูกค้าเป็นเวลาสูงสุดสองวันทำการ หากธนาคารสงสัยว่าการทำธุรกรรมดังกล่าวเกิดขึ้นโดยไม่ได้รับความยินยอมจากเจ้าของบัญชี

ในขณะเดียวกันธนาคารจะต้องติดต่อลูกค้าทางโทรศัพท์หรือช่องทางการสื่อสารอิเล็กทรอนิกส์และแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับธุรกรรมที่น่าสงสัย

หากไม่สามารถติดต่อลูกค้าได้ บัญชีจะถูกระงับเป็นเวลาสองวันทำการ และในช่วงเวลานี้ลูกค้าสามารถยกเลิกการชำระเงินได้ เมื่อสิ้นสุดระยะเวลาที่กำหนด บัญชีจะถูกปลดบล็อกโดยอัตโนมัติและเงินจะถูกโอนไปยังรายละเอียดที่กำหนด

แม้ว่ากฎหมายจะมีผลบังคับใช้แล้ว แต่รายการตัวชี้วัดธุรกรรมที่อาจเกิดการฉ้อโกงยังคงได้รับการพัฒนาอยู่

ตามที่อธิบายไว้ก่อนหน้านี้โดยธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย หมวดหมู่ของที่น่าสงสัยรวมถึงธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินจากบัญชีของนิติบุคคลไปยังบัญชีจำนวนมากของบุคคลในภูมิภาคอื่น ๆ รวมถึงธุรกรรมที่มีวัตถุประสงค์ "ที่ไม่ได้มาตรฐาน" พฤติกรรมการชำระเงินและทางการเงินที่ไม่ใช่ลักษณะเฉพาะของลูกค้ารายใดรายหนึ่ง

ตัวอย่างเช่น นี่อาจเป็นการซื้อที่ไม่ได้มาตรฐานจากบัตรผู้รับบำนาญ หรือการถอนเงินสดจำนวนมาก ธนาคารจะต้องใช้กลไกในการปิดกั้นธุรกรรมดังกล่าวและทำการเปลี่ยนแปลงข้อตกลงที่มีอยู่กับลูกค้า

ในขณะเดียวกัน ธนาคารก็ได้รับสิทธิ์ในการดำเนินการตามดุลยพินิจของตนเอง “ เมื่อพิจารณาว่ารายการสัญญาณหลักของการโอนเงินโดยไม่ได้รับความยินยอมจากผู้ชำระเงินนั้นไม่เป็นสากล ร่างกฎหมายดังกล่าวให้สิทธิของสถาบันสินเชื่อ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับกิจกรรมของพวกเขา เพื่อสร้างสัญญาณเพิ่มเติมของการโอนเงินโดยไม่ได้รับความยินยอมจากผู้ชำระเงิน ยินยอม” ข้อความอธิบายเกี่ยวกับกฎหมายกล่าว

เป็นผลให้การบล็อกบัญชีและบัตรสำหรับบุคคลทั่วไปจะบ่อยขึ้น Pavel Medvedev ผู้ตรวจการแผ่นดินทางการเงินบอกกับ RIA Novosti “นี่เป็นกฎหมายที่คลุมเครือมากซึ่งขึ้นอยู่กับผู้ดำเนินการเป็นอย่างมาก” เขาอธิบาย “กฎหมายระบุว่าธนาคารจะต้องถามลูกค้าอีกครั้ง แต่เขาจะพยายามถามอีกครั้งหรือไม่”

พูดอย่างเคร่งครัดไม่จำเป็นต้องมีกฎหมายเลย รัสเซียมีกฎหมาย “ว่าด้วยระบบการชำระเงินแห่งชาติ” อยู่แล้ว ซึ่งควรจะรับรองความปลอดภัยของเงินทุนของประชาชน หากพวกเขาตอบสนองเร็วพอที่จะตัดค่าใช้จ่ายโดยไม่ได้รับอนุญาต เมดเวเดฟเล่า

ความหมายของมันคือหากลูกค้าธนาคารสังเกตเห็นว่ามีถอนเงินออกจากบัตรของเขาและจัดการแจ้งให้ธนาคารทราบภายใน 24 ชั่วโมง ธนาคารจะต้องคืนเงินให้กับลูกค้า จากนั้นพยายามทำความเข้าใจว่าใครจะถูกตำหนิ

“แต่สิ่งนี้แทบไม่เคยเกิดขึ้นเลย” ผู้ตรวจการแผ่นดินบ่น