Порядок взыскания дебиторской задолженности. Как взыскать дебиторскую задолженность с контрагента из РФ? Обращение в суд и исполнительное производство

10.02.2022 | Зарплатная карта

Зарубежный опыт и услуги возврата долгов коллекторами просто незаменимы. В мировой практике, дебиторская задолженность — это достаточно надежное обеспечение кредита, ее берут в качестве залога. Но, всем известна золотая истина, что проблемы лучше упреждать. Для этого применяют проверки кредитной истории и потенциальной платежеспособности покупателя, но всегда есть «но». Бизнесс- это всегда дикий риск. Если проблема безвозвратных долгов уже возникла, то имея дело с зарубежными партнерами, лучше воспользоваться услугами профи. Решать проблемы в одиночку сложно и практически всегда есть риск прокола. Дилетант не может учесть все аспекты, а западный подход — это синоним прагматизма. Возврат долгов эффективней проводить при помощи коллекторских услуг.

Собственно, процесс управления дебиторкой и следует начинать с рациональности предоставления кредита потенциальному покупателю. Разумный выбор партнеров и внятная система контроля, не абсолютная панацея, но проблему с безвозвратными долгами может улучшить. Если же нет, то лучше полагаться в возврате долгов на компетенцию профессионалов , чем на удачу новичка.

Возврат долгов – взыскать долг за рубежом

Если вам необходимо с контрагентов , которые находятся за пределами Беларуси – совсем не обязательно выезжать к ним! Обратившись в нашу фирму, вы можете произвести взыскание дебиторской задолженности за рубежом!

Как взыскать дебиторскую задолженность и осуществить возврат долгов?

На сегодняшний день, многие фирмы хотят выйти на новый международный уровень, так как это дает новые перспективы, больший рынок, и большую прибыль. К сожалению, многие забывают о том, что работа с иностранными контрагентами может принести не приятные сюрпризы. Например, существует всегда вероятность того, что условия вашей сделки могут быть не выполнены, при этом контрагент задалживает вам крупную сумму денег. А ведь дебиторская задолженность – это лишние проблемы!

И у вас возникает вопрос: «Что делать? Как происходит взыскание дебиторской задолженности за рубежом?». Как показывает практика, при возникновении такой ситуации при работе с иностранными предприятиями, штатный юрист оказывается бессилен, т.к. не имеет должного опыта по взысканию долга.

И что же тогда вам делать, спросите вы? Выход очевиден! Обратитесь к специалистом, которые окажут полное содействие по взысканию дебиторской задолженности, ведь взыскание долга – это трудная и кропотливая работа, требующая особых знаний, опыта и умений. Наше коллекторское агентство осуществляет данные услуги на протяжении многих лет. Мы имеем сеть надежных и проверенных партнеров, занимающихся взысканием долгов непосредственно на территории должника.

Вам не нужно изучать юридические тонкости.
Вам не нужно больше оплачивать командировочные расходы.
Вам не нужно больше пережевать о возврате долга!
Все усилия по возврату ваших денежных средств мы полностью берем на себя!

Взыскание задолженности, возврат долгов – наше достоинство

Мы так же как и вы заинтересованы возвратом ваших денежных средств, ведь вы оплачиваете наши услуги после того, как мы вернем сумму, которую вам задолжали контрагенты! Данное правило прописано в договоре, что еще раз доказывает нашу порядочность и преимущество сотрудничества именно с нами!

Доверяйте нам взыскание задолженности за рубежом (управление внешней дебиторской задолженностью) – экономьте нервы, время и деньги!

Д ебиторская просроченная задолженность - это всегда проблема для фирмы. Но, если взяться за нее с умом, вопрос вполне можно решить в пользу кредитора. Для этого используются различные способы возврата долга, которые будут рассмотрены в статье. А должники узнают, как можно найти выход из положения, кажущегося безнадежным.

Работа с потенциально возможной задолженностью начинается еще до ее возникновения. Она ведется во время изучения проекта договора и проведения его правовой экспертизы на предмет рисков. Хорошо, если соглашение и все приложения к нему соответствуют требованиям закона, предусмотрена ответственность контрагента за просрочку исполнения обязательств и способы их обеспечения, а также возможность быть в курсе состояния дел контрагента (имущественного состояния, наличия ценностей и т.д.). Тогда спектр методов воздействия шире, а шансов вернуть задолженность в случае ее возникновения больше.

Если задолженность уже возникла, не стоит пускать ситуацию на самотек. Прежде всего задолженность нужно подтвердить. Это можно сделать внесудебным способом (например, актом сверки, передаточным актом, накладной) или через суд. Оперативные действия сохранят возможность взыскания в рамках нормативных сроков. В случае же банкротства дебитора вероятность вернуть деньги больше у тех, кто раньше обратился в суд с соответствующим требованием.

Существует несколько вариантов относительно бесконфликтного прекращения обязательств между контрагентами и возврата долга (см. главу 26 «Прекращение обязательств» ГК РФ). Так, обязательства могут быть прекращены по воле их участников исполнением, отступным, зачетом, новацией, расторжением договора или прощением долга. Независимо от воли участников обязательства прекращаются при совпадении дебитора и кредитора в одном лице, невозможности исполнения, издании акта государственного органа или ликвидации компании.

Кроме того, обязательство прекращается утверждением мирового соглашения, после чего не включенные в него требования, в т.ч. по уплате неустойки (если иное не предусмотрено в мировом соглашении), не могут быть выдвинуты сторонами (постановление Президиума ВАС РФ от 22.03.2011 № 13903/10 по делу № А60-8263/2009-С3).

Способы прекращения обязательств пересекаются с методами управления дебиторской задолженностью. Среди них можно выделить:

предупреждение задолженности;
переговоры;
претензии;
новацию;
отступное;
иные способы (факторинг, цессию и т.д.);
обращение в суд и исполнительное производство;
банкротство должника.

В любом случае, перед тем как приступить к активным действиям, компания должна оценить, какой метод больше подойдет в той или иной ситуации.

Обеспечение обязательств

Существуют различные способы обеспечения обязательств как мер, предупреждающих появление долга. К ним относятся неустойка, поручительство, страхование, удержание вещи, залог, аккредитив и т.д.

Подробнее о таком способе обеспечения обязательств, как залог, см. статью А. Бычкова «Залог успеха, или Успешное применение залога »

Поручительство

По договору поручительства поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части (ст. 361 ГК РФ).

Если поручитель и дебитор отвечают солидарно, т.е. поручитель несет равную с дебитором ответственность, кредитор может предъявить к поручителю требование о возврате долга, имея лишь документально подтвержденный факт неисполнения обязательства. Необязательно даже предпринимать какие-либо попытки получить исполнение от должника (п. 35 постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством»).

При этом ни начало процедуры банкротства должника, ни расторжение договора между кредитором и дебитором, ни выдача исполнительного листа должнику не освободит поручителя от принятых на себя обязательств (п. 7 Обзора практики разрешения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о поручительстве (приложение к информационному письму Президиума ВАС РФ от 20.01.1998 № 28), определение ВАС РФ от 07.02.2011 № ВАС-678/11).

В то же время при субсидиарной ответственности, согласно ст. 399 ГК РФ, до предъявления требований к поручителю кредитор должен предъявить требование к должнику.

Поручительство как обеспечение исполнения обязательств обычно применяется при заключении кредитных договоров. Но нет никаких препятствий для заключения договора поручительства, например, для обеспечения поставки или выполнения работ по договору подряда. Также можно попробовать получить личное поручительство владельца компании-контрагента.

На практике распространена ситуация, когда фирма обращается в организацию, например, для получения каких-либо услуг, а организация выставляет счет для оплаты от другой фирмы. Тогда имеет смысл попросить эту организацию-«посредника» выступить в качестве поручителя.

Понятно, что поручительство не гарантирует возврат долга. Если поручитель откажется платить, кредитору придется применять иные способы взыскания денег.

Банковская гарантия

Представление банковской гарантии - обязательное требование при заключении государственных и муниципальных контрактов. Это письменное обязательство уплатить кредитору (бенефициару) деньги по его требованию. Данный вид обеспечения регулируется § 6 главы 23 ГК РФ. По сути, это то же поручительство за выполнение обязательств контрагентом, но от имени банка.

В некоторых случаях гарант может отказать в выплате денег. Их всего два (ст. 374 ГК РФ):

требование или приложения к нему не соответствуют условиям гарантии. Так, кредитор должен указать, в чем именно состоит нарушение дебитора;
документы предъявлены по истечении срока действия гарантии.

Если гаранту стало известно о прекращении обязательств, он должен сообщить об этом бенефициару. Но при направлении кредитором повторного требования оно должно быть удовлетворено (п. 2 ст. 376 ГК РФ).

Гарант оплачивает бенефициару долг в размере, не превышающем сумму, указанную в гарантии. В то же время в случае нарушения гарантом своих обязательств требования об оплате неустойки, штрафа или пени оплачиваются отдельно.

Страхование дебиторской задолженности

Нормы о страховании содержатся в главе 48 ГК РФ. Чтобы кредитор имел право получить деньги, должен наступить страховой случай - событие, указанное в договоре и повлекшее убытки. Обычно страховым случаем признается просрочка покупателем (заказчиком) оплаты поставленных товаров (оказанных услуг, выполненных работ) или его банкротство.

Чаще всего страховая компания не компенсирует:

убытки по отгрузке товаров с рассрочкой платежа сверх установленных кредитных лимитов;
убытки, которые могут быть погашены при проведении взаимозачета;
невыплаченные пени и штрафы, начисленные в соответствии с договором за просрочку платежа.

Страхуется только риск ответственности самого страхователя. Поэтому кредитор не может застраховаться от нарушения договора своим контрагентом. А договор страхования заключает дебитор в пользу лица, перед которым он несет ответственность.

Страхование эффективно для малого и среднего бизнеса, а также при расширении рыночных границ. Такой способ давно распространен в Европе.

Счет эскроу

С июля прошлого года можно пользоваться счетами эскроу, на которых ведется учет денежных средств до наступления определенных обстоятельств, например, до выполнения обязательств (ст. 860.7 ГК РФ).

Банк открывает специальный счет эскроу для учета и блокирования денежных средств. Владелец счета (депонент) кладет на счет деньги для передачи их в дальнейшем другому лицу (бенефициару) при возникновении оснований, предусмотренных договором между банком, депонентом и бенефициаром. По общему правилу депонент и бенефициар не могут распоряжаться деньгами на счете эскроу.

Когда появятся основания (обычно после исполнения обязательств), предусмотренные договором условного депонирования, банк выдает бенефициару депонированную сумму или перечисляет ее на указанный им счет.

Надо сказать, что счет эскроу очень похож на аккредитив и на банковскую ячейку. Это одновременно способ расчетов и обеспечения обязательств, снижающий до минимума риски неисполнения сделки. Счет эскроу очень широко применяется за рубежом, например, в торговых сделках вместо аккредитива, при продаже активов, для уплаты долгов.

Переговоры

Когда предупреждающие задолженность меры не были использованы либо они оказались неэффективны, начинать взыскание следует, конечно, с переговоров. Для успешной беседы будет полезно узнать и понять причины возникновения задолженности. Ведь порой неоплата вызвана, например, банальным отсутствием или утратой выставленных счетов. Содержание и тактику переговоров нужно продумывать тщательно и заранее. Бессмысленно вести переговоры с неуполномоченным на принятие решение лицом.

В разговоре прежде всего нужно констатировать факт просрочки оплаты. Затем стоит поинтересоваться, собирается ли должник решать проблему. Если да, то каким образом и в какие сроки? При этом немаловажно постараться заинтересовать должника погасить долг, показать желание вместе найти выход из создавшегося положения и нежелание доводить дело до суда. Например, предложить помочь дебитору в поиске заказа, рассказать о возможных способах погашения обязательств (о них мы еще скажем).

Игра на деловой репутации контрагента, которой он дорожит, тоже должна помочь. В ход может пойти и публичное информационное воздействие: пресс-релизы, конференции, публикации, создающие имидж компании-должника.

Если с контрагентом удалось прийти к какому-либо решению, надо назначить срок исполнения и закрепить это условие документально.

Не исключено, что должник просто не захочет идти на контакт и обсуждать проблему. В такой ситуации разумно будет предупредить о направлении претензии, за которой может последовать заявление в суд.

В любом случае не стоит кричать или ругаться с контрагентом, ведь тогда вряд ли спор разрешится мирно. А угрожать и применять меры физического воздействия, присваивать имущество должника вообще запрещено законом.

Впрочем, в некоторых случаях можно удержать имущество на законных основаниях. Согласно разъяснениям Президиума ВАС РФ арендодателю разрешается удерживать имущество арендатора в обеспечение долга, если это имущество было оставлено на территории арендодателя после истечения договора аренды, а арендатору было предоставлено достаточное количество времени для самостоятельного вывоза вещей. В дальнейшем удерживаемое имущество можно продать с открытых торгов для погашения долга (п. 14 Обзора практики разрешения споров, связанных с арендой (приложение к Информационному письму от 11.01.2002 № 66)).

Новация

Переговоры могут завершиться подписанием нового договора о замене одного обязательства другим между теми же лицами, но устанавливающего иной предмет или способ исполнения. Этот прием называется новацией обязательств и регулируется ст. 414 ГК РФ.

Под предметом понимаются вещь, работа, услуга или иной результат деятельности, который в процессе исполнения переходит от дебитора к кредитору. Способ исполнения - это определенный порядок совершения должником действий по исполнению обязательств (например, уплата всей денежной суммы единовременно или периодические платежи). Заменить можно в том числе и одно обязательство несколькими.

Новация - достаточно действенный инструмент, позволяющий избежать судебного разбирательства. Новация совершается по соглашению обеих сторон по предыдущему договору. Замена одного обязательства другим в одностороннем порядке недопустима (ст. 310 и 421 ГК РФ). Новация не прекращает правовой связанности сторон. Соглашение об изменении обязательства может существовать только вместе с первоначальным обязательством: если прежний договор окажется недействительным, недействительным будет и соглашение, его заменившее.

Для прекращения обязательства новацией требуется согласование сторонами существенных условий обязательства, которым стороны предусмотрели прекращение первоначального обязательства (п. 3 Обзора практики применения арбитражными судами статьи 414 Гражданского кодекса Российской Федерации (приложение к информационному письму Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 № 103)). Прежний договор прекращается полностью, что влечет специфические последствия:

прекращение действия первоначального обязательства. Стороны лишаются права предъявления исков из первоначального обязательства после его замены;
все требования сторон должны основываться на новом обязательстве. Сроки исковой давности также исчисляются исходя из условий нового обязательства;
способы обеспечения первоначального обязательства прекращаются, если иное не предусмотрено соглашением сторон. Исключением является лишь банковская гарантия (ст. 376 ГК РФ).

Условие о прекращении ранее действующего обязательства и замене его новым предпочтительно зафиксировать в новом договоре.

Изменение условий договора путем составления дополнительного соглашения, пусть и радикально его изменяющего, не влечет прекращения первоначального обязательства. Так, соглашение, изменяющее порядок расчетов по кредитному договору, а также сроки или место исполнения обязательства по иным видам договоров не означает изменения способа исполнения обязательства и поэтому не является новацией (ст. 414 ГК РФ, п. 1 Обзора практики применения арбитражными судами статьи 414 Гражданского кодекса Российской Федерации). Именно поэтому новация используется не так часто, ведь у сторон имеются широкие возможности изменить отдельные условия обязательства, заключив дополнительное соглашение. На основании таких соглашений обычно производится продление срока исполнения обязательства, порядка осуществления расчетов и т.п.

Самый распространенный вид новации - это замена существующего обязательства договором займа на сумму неисполненного обязательства. Если должником является крупное предприятие, для кредитора выгоднее и удобнее заменить непогашенное обязательство векселем, который представляет собой обязательство расплатиться в будущем. А договор поставки можно заменить договором мены.

Отступное

Распространенным способом расчета с кредиторами является отступное. Соглашением об отступном стороны прекращают обязательство должника предоставлением взамен первоначального исполнения отступного. Размер, сроки и порядок предоставления отступного устанавливаются сторонами сделки (ст. 409 ГК РФ).

Чаще всего соглашение об отступном заключается после того, как одна из сторон не сумела исполнить принятые на себя обязательства. Впрочем, договориться об отступном можно и при заключении основного договора, включив в него соответствующее условие (постановление Президиума ВАС РФ от 15.10.1996 № 2411/96). В то же время соглашение об отступном, подписанное в день заключения кредитного договора одновременно с его исполнением, суды расценивают как притворную сделку, т.к. заемщик в таком случае фактически не пользуется кредитом (постановление Президиума ВАС РФ от 09.12.1997 № 5246/97).

В отличие от новации, первоначальное обязательство прекращается не с момента подписания соглашения об отступном, а с момента фактического исполнения отступного обязательства (п. 1 Обзора практики применения арбитражными судами статьи 409 Гражданского кодекса РФ (приложение к информационному письму Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 № 102)).

После заключения соглашения об отступном кредитор не может потребовать исполнения основного обязательства, пока не пройдет установленный сторонами срок предоставления отступного. При этом должник вправе как предоставить отступное, так и исполнить первоначальное обязательство. А кредитор обязан принять любое из предоставлений.

Отступное может быть предоставлено имуществом, деньгами, оказанными услугами, выполненными работами (ст. 409 ГК РФ). Например, покупатель, получив товар, не может рассчитаться деньгами и оказывает продавцу какие-либо услуги. При этом отступное может не быть эквивалентно первоначальному предоставлению по договору.

Факторинг

Факторинг (финансирование под уступку денежного требования, глава 43 ГК РФ) - это комплекс услуг, где главным становится уступка (продажа) дебиторской задолженности компании исключительно в денежном выражении. Целью факторинга является краткосрочное кредитование.

Финансовый агент (банк или специализированная факторинговая компания) за определенный процент выкупает право на взыскание долга, например, предоставляя продавцу наличные деньги сразу после продажи товара в размере от 70% до 90% до наступления срока оплаты дебитором. Остальная часть долга (за вычетом процентов) возвращается клиенту после погашения должником всего долга.

В обеспечение финансирования по договору факторинга клиент может предоставить как существующие требования, срок платежа по которым уже наступил, так и будущие требования.

Согласия должника по первоначальному договору на заключение договора факторинга не требуется.

В соответствии со ст. 831 ГК РФ возможен различный объем прав финансового агента на денежные суммы, полученные в результате уступки требования:

на все суммы, которые агент получит от дебитора во исполнение требования. При этом клиент не несет никакой ответственности перед финансовым агентом за то, что полученные суммы оказались меньше цены, за которую финансовый агент приобрел требование у клиента;
только на сумму, равную цене приобретения требования. При этом агент обязан представить клиенту отчет о полученной сумме. По результатам отчета агент либо возвращает излишне полученную сумму клиенту, либо требует возврата остатка долга с клиента (второй вариант обычно применяется в случаях, когда уступка денежного требования произведена клиентом для обеспечения обязательства перед самим финансовым агентом).

Возможна дальнейшая переуступка прав требования, если это предусмотрено непосредственно в договоре факторинга.

В принципе, данный метод управления дебиторской задолженностью можно применять в экстренных случаях. Он позволяет обеспечить бесперебойность бизнеса. Но необходимо учитывать, что факторинг - довольно затратное мероприятие.

Цессия

По договору цессии первоначальный кредитор за деньги передает новому кредитору дебиторскую задолженность. Проще говоря, цессия - это продажа дебиторской задолженности.

Кредитор, который передает права, называется цедентом. Цессионарий - сторона, которая получает права в результате их переуступки. Им может выступать любой участник предпринимательской деятельности. Документ, подтверждающий передаваемые права, называется титулом. Уступаемое требование может иметь любой характер, не только денежный. При этом цессионарий имеет право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования. Если не оговаривается обратное, передаются все связанные с требованием права (пени, штрафы, неустойка).

Вместе с заключением договора цессии передаются подлинники документов, подтверждающих задолженность (в т.ч. предыдущие договоры цессии данной задолженности, если они заключались). Цедент несет ответственность за их подлинность и за действительность передаваемых прав. Но он не отвечает перед цессионарием в случае невозможности возмещения всей суммы или ее части либо уклонения должника от оплаты.

Для перехода прав кредитора к другому лицу согласие должника не требуется, если иное не оговорено законом или договором. А вот уведомить его придется, иначе дебитор может исполнить обязательство прежнему кредитору. Должник вправе выдвигать против своего нового кредитора все требования, которые возникли у него по отношению к его первоначальному кредитору к тому моменту, когда он узнал об уступке права.

Использовать договор цессии при переуступке права аренды, например, помещения, нельзя, ведь с ним связана не только возможность занять площадь, но и обязанность вносить арендную плату (п. 16 Обзора практики разрешения споров, связанных с арендой (приложение к Информационному письму от 11.01.2002 № 66)).

Зато можно заключить договор цессии на передачу прав по привилегированной акции, потому что цессионарий приобретает право на получение дивидендов, но при этом на него не налагается никаких обязательств.

О цессии обычно договариваются с коллекторами или банками. Иногда достаточно намекнуть на возможность привлечения коллекторов и представить материалы, подтверждающие успешное взыскание долгов того агентства, к которому планируется обращение, чтобы долг перед компанией был погашен.

Недостаток такого способа в том, что коллекторы обычно работают за высокий процент. Кроме того, они действуют на грани закона, и в случае проверки правоохранительными органами цедентам иногда приходится посещать полицию.

Перевод долга

В отличие от договоров факторинга и цессии, в которых меняется кредитор, при переводе долга меняется должник. При этом к новому должнику переходит право выдвигать возражения против требований кредитора. Данный вид правоотношений регулируется § 2 главы 24 ГК РФ и актуален, когда имеется цепочка дебиторов. Кстати, Президиум ВАС РФ допускает возможность перевода долга только договорных санкций (неустойки, штрафа, пени) без основных обязательств (п. 21 Обзора практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации (приложение к информационному письму от 30.10.2007 № 120)).

Для перевода долга требуется желание и возможность дебитора, а также согласие кредитора. Поскольку эта операция входит в разряд сделок с высоким риском, кредитор должен удостовериться в добросовестности потенциального дебитора. При выборе контрагента должны оцениваться его деловая репутация, платежеспособность, а также риск неисполнения обязательств и предоставление обеспечения их исполнения, наличие у контрагента необходимых ресурсов (производственных мощностей, технологического оборудования, квалифицированного персонала) и соответствующего опыта (постановление Президиума ВАС РФ от 25.05.2010 № 15658/09 по делу № А60-13159/2008-С8). Еще один аспект осмотрительности и осторожности кредитора привел Минфин России в письме от 10.04.2009 № 03-02-07/1-177: кредитор должен озаботиться получением у потенциальных контрагентов копий уставных документов, а также бумаг, подтверждающих право подписи.

Претензия

Подробнее о предъявлении претензий см. статью Н. Коняхина «Разрешение споров в претензионном порядке »

В зависимости от результатов переговоров или параллельно их проведению в целях дополнительного воздействия можно направить контрагенту претензию. Направление претензии является основным условием подачи иска, если законом предусмотрен обязательный претензионный порядок урегулирования спора (ст. 126, 128, п. 2 ч. 1 ст. 148 АПК РФ). Требование о соблюдении такого порядка содержится в некоторых статьях ГК РФ (например, в ст. 797 о перевозке грузов). Если досудебный порядок урегулирования споров предусмотрен не законом, а соглашением сторон, он тоже является обязательным для сторон.

Судебная практика

Свернуть Показать

ООО обратилось к АО с иском о взыскании задолженности. Суд оставил заявление без рассмотрения. Суд установил, что истец направил претензию, соблюдая установленные сроки, но требования о взыскании неустойки или возможности ее начисления она не содержала. В суде истец заявил о взыскании неустойки, но суд решил, что досудебный порядок урегулирования спора не соблюден, и отказал в иске. Арбитры разъяснили, что претензия - это требование заинтересованного лица, направленное непосредственно контрагенту, об урегулировании спора между ними. Он должна содержать:

четко сформулированные требования;
обстоятельства, на которых основываются требования;
подтверждающие документы;
сумму претензии и ее расчет (если она подлежит денежной оценке);
иные сведения, необходимые для урегулирования спора.

При этом должны быть соблюдены договорные и иные сроки рассмотрения претензии перед направлением искового заявления (определение Арбитражного суда Волгоградской области от 26.12.2014 по делу № А12-39318/2014).

В претензии указываются:

название документа;
обязательство, на основании которого возникла заложенность, со ссылкой на договор;
вид нарушения (отсутствие оплаты, несвоевременная поставка и т.п.);
правовое обоснование требования (со ссылками на нормы права);
расчет суммы претензии (задолженность, санкции, убытки, проценты за пользование чужими денежными средствами);
требование об оплате задолженности;
срок погашения;
реквизиты расчетного счета, на который должнику следует перечислить деньги;
напоминание о намерении обратиться в суд в случае неисполнения требований;
перечень приложений, подтверждающих наличие задолженности (передаточные акты, накладные, акт сверки) в двух экземплярах с просьбой направить второй из них обратно.

Образец претензии приведен в примере.

Пример

Претензия о возмещении ущерба

Свернуть Показать

До направления претензии нужно проверить:

сумму задолженности;
срок оплаты;
наличие в договоре условия о неустойке;
возможность и порядок возмещения убытков.

Заниматься претензионной работой необходимо хотя бы потому, что в результате должник может одуматься и вернуть долг. Должник вправе выслать в ответ гарантийное письмо с обязательством выплатить долг в рассрочку или полностью в определенный срок, обеспечить обязательство залогом или другими мерами. В этом случае фирма избежит судебного разбирательства и прочих нежелательных мероприятий. После оплаты обязательство по договору будет считаться исполненным (ст. 408 ГК РФ).

Надо сказать, что чаще всего должник действует в одном из трех ключей:

не реагирует на претензию;
просит о рассрочке или отсрочке;
направляет встречную претензию (например, в отношении некачественного или некомплектного товара).

Именно от того, как поведет себя должник, будут зависеть дальнейшие действия кредитора. В условиях экономического кризиса для сохранения партнерских отношений оптимальным вариантом будет согласиться на просьбу об отсрочке или рассрочке. Если кредитор получил встречную претензию, то придется вернуться к стадии переговоров, чтобы разобраться в причине и законности встречного недовольства должника. Если же он не просит повременить с долгом, но и других предложений от него не поступает, то остается одна дорога - в суд.

Обращение в суд и исполнительное производство

Подготовка к суду и сам процесс требуют существенных временных и финансовых ресурсов. В особо сложных случаях разбирательство может длиться несколько лет и пройти не один круг инстанций. Поэтому с обращением в суд не стоит торопиться до тех пор, пока не станет ясно, что с должником невозможно договориться и он не хочет воспользоваться перечисленными выше способами.

В договоре обычно указывается срок рассмотрения претензий (одна-две недели). Если к моменту истечения этого срока от должника не поступил ответ либо он не удовлетворил кредитора, можно начинать подготовку искового заявления.

В заявлении должны быть указаны:

конкретные обстоятельства заключения, исполнения и расторжения договора (если он расторгнут);
факты нарушения должником своих обязанностей со ссылкой на пункты договора и правовые нормы;
требования (иначе кредитор может так ничего и не получить);
расчет госпошлины (иначе суд оставит заявление без движения) и т.д.

Кроме того, стоит озаботиться подборкой доказательств, подтверждающих исполнение обязательств кредитором и свидетельствующих об уклонении должника от встречного исполнения. Такими доказательствами могут быть накладные, счета-фактуры, передаточные акты, выписка из расчетного счета, акты сверки и т.д.

Возможно, у кредитора возникнут опасения, что должник избавится от своих активов. Тогда можно заявить ходатайство об обеспечении иска и наложении ареста на имущество или деньги недобросовестного контрагента.

Если суд вынесет положительное решение, за работу возьмутся судебные приставы. Но это не значит, что теперь можно ожидать поступления денег сложа руки. Чтобы вернуть долг, работу приставов нужно контролировать, предоставлять всю имеющуюся информацию о наличии у ответчика денег и имущества, на которое можно обратить взыскание, или даже вести работу за них (подготавливать запросы, требования, постановления, обеспечивать доставку документов и т.д.).

Сами приставы имеют широкие полномочия по получению информации о наличии и движении имущества должника, которая может быть полезна коллекторским агентствам.

Первым стимулом заплатить для должника является исполнительский сбор в размере 7% от суммы долга, который не погашен должником добровольно в срок, указанный приставом (обычно - пять дней). Поэтому многие должники, осознавая неизбежность расплаты, предпочитают не тратить лишних денег.

Второй стимул - это наложение ареста на счета и недвижимость, опись имущества. Такие меры очень эффективны, если они произведены своевременно.

Третий стимул - это реальная угроза запрета выезда за рубеж должника - индивидуального предпринимателя (ст. 67 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»). В случае злостного уклонения от исполнения судебного решения должностное лицо должника будет нести уголовную ответственность. Выезд за пределы страны может быть ограничен ему в рамках уголовного дела.

В комплексе перечисленные мероприятия позволяют добиться положительного результата в исполнительном производстве. Конечно, при условии, что должником является реально действующая компания.

Если же должник окажется фирмой-однодневкой» или компанией, которая была умышленно обанкрочена или реорганизована в виде слияния, тогда лучший способ вернуть долг - как можно скорее обратиться в полицию. Узнать такую информацию можно с помощью пристава. А кредитор может написать заявлени о возбуждении уголовного дела по ст. 159 «Мошенничество», ст. 173.1 «Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица», ст. 173.2 «Незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица», ст. 196 «Преднамеренное банкротство», ст. 197 «Фиктивное банкротство», ст. 201 «Злоупотребление полномочиями» УК РФ.

Банкротство должника

Самый сложный, долговременный и многоэтапный, но вместе с тем эффективный способ получения долга (особенно если у дебитора имеются средства для его погашения) - это возбуждение в отношении должника процедуры признания его несостоятельным (банкротом). Суд возбуждает дело о банкротстве, когда требования кредиторов составляют сумму не менее 300 000 руб. (п. 2 ст. 6 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон № 127-ФЗ)).

Надо сказать, что для ведения процедуры банкротства потребуются специальные знания и опыт. Осложнят процедуру и возможные материальные затраты кредитора (ст. 20.7 Закона № 127-ФЗ). Дефицит времени обычно не позволяет провести надлежащую инвентаризацию, оценку и продажу имущества должника. А это негативно отражается на его цене, которая, кстати, часто искусственно занижается в угоду определенным покупателям.

Бывает, что после подачи заявления контрагент начинает рассчитываться по долгам, если в действительности ведет хозяйственную деятельность, дорожит деловой репутацией или участвует в госзакупках.

Прежде чем взыскивать деньги с помощью процедуры банкротства, необходимо, чтобы долг был признан судом и решение вступило в законную силу (п. 2 ст. 7 Закона № 127-ФЗ). Далее кредитор должен озаботиться подборкой комплекта приложений к исковому заявлению, а также документов, подтверждающих:

обязательства дебитора, наличие и размер задолженности по ним;
основания возникновения задолженности (передаточные акты, накладные и т.д.);
иные обстоятельства, обосновывающие позицию кредитора.

После возбуждения дела о банкротстве суд назначает арбитражного управляющего. Он имеет доступ ко всем документам должника. При этом должник обязан передать управляющему всю документацию. Если какие-либо документы должник утратил, управляющий имеет право получить их копии от государственных органов или компаний, у которых эти документы могут или должны находиться.

По результатам анализа финансовой документации должника управляющий вправе:

сделать заключение о наличии в действиях должника признаков фиктивного или преднамеренного банкротства;
усмотреть в заключенных должником сделках пороки, позволяющие признать эти сделки недействительными и применить двустороннюю реституцию (тогда стороны получают все переданное по сделке обратно);
провести розыск имущества должника и применить меры к возврату имущества (в случае нахождения его у других лиц);
предпринять меры к получению дебиторской задолженности и пр.

При активных действиях управляющего и кредиторов по результатам конкурсного производства происходит погашение долгов.

Если арбитражный управляющий не добился результата, на органы управления компанией в некоторых случаях возлагается субсидиарная ответственность, например, когда должник не оспорил необоснованных требований заявителя или необоснованно признал требования кредиторов.

Заключение

Очевидно, что стоит тщательно выбирать контрагентов, до заключения договора оценивать их платежеспособность, надежность и наличие имущества. Такие действия не помешает провести и в отношении третьих лиц поручителей, учредителей и т.д. Не стоит пренебрегать возможностью включать в договор условие об обеспечении сделки.

Важно учитывать, что кредитор имеет немало реальных способов добиться погашения долга. Их нужно грамотно использовать, желательно с привлечением профессиональных юристов, работающих в данной сфере. Когда есть хотя бы небольшой шанс договориться, его следует использовать, чтобы решить проблему с минимальными затратами и не доводить дело до суда.

Если договориться с контрагентом невозможно, а долг крупный, необходимо запастить терпением и начать подготовку документов для суда. Но прежде нужно взвесить все «за» и «против»: убедиться, что все документы в наличии и соответствуют требованиям закона, сравнить возможные затраты (судебные и иные издержки) и выгоды от возврата долга, а также оценить вероятность выигрыша. Если долг небольшой и (или) шансы выиграть дело невелики, задолженность контрагента можно простить (ст. 415 ГК РФ).

Главные условия: ее действительность на момент обращения взыскания и наличие подтверждающих документов. Но на деле процесс «перехода» статуса кредитора по такой задолженности, конечно, намного сложнее. Рассмотрим основные стадии и условия этой процедуры.

Мерами принудительного исполнения являются действия, указанные в исполнительном документе, или действия, совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника имущества, в том числе денежных средств, подлежащего взысканию по исполнительному документу (ч. 1 ст. 68 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» , далее - Закон № 229-ФЗ).

Одной из мер принудительного исполнения является обращение взыскания на имущественные права должника, в том числе на право получения платежей по исполнительному производству, в котором он выступает в качестве взыскателя, а также на право получения платежей по найму, аренде (п. 3 ч. 3 ст. 68 Закона № 229-ФЗ).

В рамках исполнительного производства взыскание может быть обращено на принадлежащие должнику имущественные права, к котором относится право требования должника к третьему лицу, не исполнившему денежное обязательство перед ним как кредитором, в том числе право требования по оплате фактически поставленных должником товаров, выполненных работ или оказанных услуг, по найму, аренде и другим (ч. 1 ст. 75 Закона № 229- ФЗ). Статьями 76 и 83 Закона № 229-ФЗ предусмотрены особенности обращения взыскания и наложения ареста на одно из имущественных прав должника, а именно на право требования должника к третьему лицу, не исполнившему денежное обязательство перед ним как кредитором, то есть на дебиторскую задолженность. Взыскание на принадлежащие должнику имущественные права в отношении третьих лиц обращается с соблюдением правил, установленных ГК РФ (ч. 2 ст. 75 Закона № 229-ФЗ).

Дебиторская задолженность переходит к кредитору в неизменном виде

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность состоит в переходе к взыскателю права должника на получение дебиторской задолженности в размере, необходимом для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, с учетом взыскания расходов по совершению исполнительных действий и исполнительского сбора (ч. 2 ст. 69 Закона № 229-ФЗ).

Размер взыскиваемой дебиторской задолженности не может превышать ее размера, существовавшего на день обращения взыскания, то же самое касается и условий, на которых такая задолженность переходит к кредитору (ч. 1 ст. 76 Закона № 229- ФЗ).

При согласии взыскателя обращение взыскания на дебиторскую задолженность производится путем внесения (перечисления) дебитором дебиторской задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов (п. 1 ч. 2 ст. 76 Закона № 229-ФЗ).

Судебный пристав-исполнитель выносит постановление об обращении взыскания на дебиторскую задолженность, в котором указывает порядок внесения (перечисления) денежных средств дебитором на депозитный счет подразделения судебных приставов (ч. 4, 5 ст. 76 Закона № 229-ФЗ). Указанное постановление не позднее дня, следующего за днем вынесения, направляется дебитору и сторонам исполнительного производства. Судебный пристав-исполнитель своим постановлением обязывает дебитора исполнять соответствующее обязательство путем внесения (перечисления) денежных средств на указанный в постановлении депозитный счет подразделения судебных приставов, а также запрещает должнику изменять правоотношения, на основании которых возникла дебиторская задолженность.

При невнесении (неперечислении) дебитором дебиторской задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов обращение взыскания на дебиторскую задолженность производится путем продажи дебиторской задолженности с торгов (п. 2 ч. 2 ст. 76 Закона № 229-ФЗ).

Таким образом, судебный пристав должен установить факты наличия дебиторской задолженности, права должника требовать погашения задолженности, возможности обращения на нее взыскания путем внесения (перечисления) дебитором дебиторской задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Однако наличие таких специальных норм не исключает возможности обращения взыскания на иные имущественные права должника, в том числе на право получения арендных платежей по действующему договору аренды (п. 3 ч. 3 ст. 68, ст. 75 Закона № 229-ФЗ). Возложение на арендаторов обязанности перечисления на депозитный счет отдела судебных приставов арендной платы по договорам аренды не противоречит требованиям, предусмотренным ст. 75, 76 Закона № 229-ФЗ (постановление ФАС Уральского округа от 17.03.2011 № Ф09-11628/10-С2 по делу № А47-5329/2010).

Приставы не станут призывать к ответу недобросовестного дебитора

Таким образом, на судебном приставе-исполнителе как на лице, производящем взыскание, лежит обязанность по установлению дебиторов должника, а также по совершению действий, направленных на проверку фактического наличия, отыскание, опись и изъятие по месту нахождения должника документов, подтверждающих наличие дебиторской задолженности (постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 26.11.2009 по делу № А46-11481/2009).

Неденежную дебиторскую задолженность взыскать невозможно

При установлении наличия у должника дебиторской задолженности, на которую может быть обращено взыскание, судебный пристав-исполнитель должен оценивать условия соответствующего договора, из которого возникает такая задолженность. Иногда несмотря на то, что должнику от третьего лица и причитается какое-либо имущественное предоставление, оно не носит характер денежного обязательства, а предоставляется в иной форме. Тем более что в силу принципа свободы договора (ст. 421 ГК РФ) участники делового оборота могут заключить договор, как предусмотренный законом или иными правовыми актами РФ, так и не предусмотренный ими, с тем только, чтобы он не противоречил законодательным предписаниям.

В договоре с должником его контрагент взамен получаемого имущественного предоставления от должника может вносить не деньги, а рассчитываться с ним иным образом (к примеру, путем передачи товаров, выполнения для должника работ, оказания услуг, предоставления имущества в пользование и т.д.). В такой ситуации дебиторская задолженность хоть и возникает (например, в связи с неисполнением контрагентом должника обязательства по выполнению работ или оказанию услуг взамен на встречное предоставление должника), но обратить взыскание на нее невозможно, поскольку в законодательстве РФ сказано только о возможности установить обязанность контрагента должника (дебитора) производить перечисление денежных средств на депозитный счет органа ФССП.

Приведем случай из практики, в котором обратить взыскание на дебиторскую задолженность не вышло из-за ее неденежной формы. Между должником и его контрагентом был заключен договор аренды имущества и договор возмездного оказания услуг по предоставлению абонентской линии, местного телефонного соединения, иных услуг, технологически неразрывно связанных с услугами телефонной связи. Расчеты между сторонами по указанным договорам исполнялись путем проведения зачета встречных требований. При таких обстоятельствах суд пришел к выводу о том, что у дебитора не имелось дебиторской задолженности, на которую можно было бы обратить взыскание (постановление ФАС Уральского округа от 26.06.2012 № Ф09-5186/12 по делу № А76-19682/2011).

Ограничение обращения взыскания на «дебиторку» стоит искать лишь в законе

Судебный пристав-исполнитель вправе наложить арест на дебиторскую задолженность должника в размере, не превышающем сумму требований к должнику (постановление ФАС Московского округа от 27.01.2011 № КА-А40/15932-10 по делу № А40-26424/10-146-98). При этом дебиторская задолженность у должника, как уже было сказано выше, должна возникнуть и существовать (постановление ФАС Волго-Вятского округа от 19.01.2011 по делу № А28-4492/2010).

Постановление об аресте права требования должника к контрагенту может быть вынесено и до истечения срока для добровольного исполнения требований исполнительных документов. Дело в том, что судебный пристав-исполнитель в целях обеспечения исполнения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях, вправе, в том числе и в течение срока, установленного для добровольного исполнения должником содержащихся в исполнительном документе требований, наложить арест на имущество должника (ч. 1 ст. 80 Закона № 229-ФЗ). При этом судебный пристав-исполнитель вправе не применять правила очередности обращения взыскания на имущество должника (постановление ФАС Северо-Западного округа от 30.10.2012 по делу № А26-2274/2012).

При определении размера подлежащих перечислению на депозитный счет службы судебных приставов для последующего перечисления взыскателю денежных средств судебный пристав должен учитывать требования Закона № 229-ФЗ и иные предписания действующего законодательства РФ в части, касающейся предоставления определенных льгот тем или иным должникам (в частности, должнику-гражданину). При исполнении исполнительного документа (нескольких исполнительных документов) с должника-гражданина может быть удержано не более 50% заработной платы и иных доходов (ч. 2 ст. 99 Закона № 229-ФЗ). Удержания производятся до исполнения в полном объеме содержащихся в исполнительном документе требований.

Если Ваш Должник - Иностранец. И долговые обязательства возникли в России. То для действий по возврату Долга, нужно учитывать следующие обстоятельства.

На каком языке написаны Долговые обязательства. (это не так важно для обращения в Суд. Но если Расписка или Договор на иностранном языке, то все придется перевести на русский язык с нотариальным заверением перевода) С этим, обычно, проблем не возникает.
Где был зарегистрирован Ваш Должник - Иностранец. Зарегистрирован в момент возникновения долговых обязательств. Или, где он вообще был зарегистрирован. Иными словами, где стоял на Миграционном учете. Это важно. Это очень важно!!! Так - как этот адрес является основным, для определения Суда в котором у Вас примут исковое Заявление. Подтверждать это придется, копией «Свидетельства о постановке на Миграционный учет». И Судья проверит это, запросом в УФМС.

Если у Вас все это есть, то можно обращаться в Суд. Получать Судебное решение в свою пользу. Потом легализовывать Судебное решение для его использования на Родине Должника.

Это длинная и сложная процедура с получением согласований МинЮста, МИДа и Посольства проживания иностранца Должника. И после этого, можно ехать на родину должника и там, взыскивать с него Долг по Законам его Родины!!!

Потому что наш опыт говорит, что у Кредитора с его Иностранным Должником, проблемы возникают, уже с самого начала. И первая проблема - подтверждение Адреса постановки иностранца на Миграционный учет .

Сами иностранцы - Должники, очень редко являются в Суд и участвуют в судебных спорах. Как правило, иностранец, узнав, что Вы обращаетесь в Суд, скрывается из Вашего поля Зрения. И Вы какое-то время даже не можете определить, а где он сейчас. На родине или в России в другом регионе. Или в Вашем же городе. Только избегает контактов с Вами. Если у Вас есть знакомые в местном УФМС, то они могут Вам помочь, посмотреть, где Ваш Должник стоит на Миграционном учете сейчас.

А если нет знакомых в УФМС?

В этой компании, Вам помогут и Долговую Расписку превратить в нормальный документ. И с адресом миграционного учета помогут. Так что с опытным юристом, Вы сможете быть уверены, что Ваше Исковое Заявление Суд примет. И вынесет правильное Судебное Решение в соответствии с представленными документами.

И легализуют Судебное решение. Если в этом будет необходимость. И на Родину Должника съездят. И сделают много всего необходимого для возврата Вам Ваших Денег.

Вот только, мы всегда говорим, возникает очень важный и большой вопрос, связанный с Исполнением Судебного решения???

Путь между получением Судебного решения и получением денег от Должника - иногда превращается в путь длинною в Жизнь!!!

Должник - иностранец, может перебраться с другой город России. Существенно осложнив этим, действия Приставов. Но скорее всего, Должник - иностранец - вернется на родину. И будет оттуда посматривать на «русского Ваню». И думать, посмеиваясь, что здесь у себя на Родине, Должник может быть спокоен. Здесь «русский Ваня» ни когда и ни за что его не достанет

Не печальтесь, если Вы вдруг узнали, что Ваш Должник, узнав о Вашем обращении в Суд, вернулся на родину. Дело в том, что Судебное решение российского Суда при определенных условиях, можно сделать действующим и на территории Государства, где живет или скрывается от Вас и от Долговой ответственности, Ваш Должник - Иностранец.

Поэтому много рассказывать не будем. На этом нашем сайте, Вы найдете много ситуаций связанных с Возвратом Долгов от иностранных Граждан и Компаний у них на Родине.

ГЛАВНОЕ - ни когда не опускайте руки, узнав, что между Россией и родиной Должника - нет Договора о правовой помощи. Даже в этой ситуации, есть несколько способов «достать» Вашего Должника. И превратить его долговые обязательства, подписанные в России в долговые обязательства, действующие у него на Родине!!!

А получив такую легализацию Судебного решения Российского Суда, Вы можете легко начать процедуру взыскания Долга, также, как если бы у Вас на руках, было Судебное решение - местного Суда на Родине Должника. Но еще раз повторяю, ситуаций много. В каждой стране по разному. Но все вопросы, так или иначе решаются. Приходите с конкретным делом. И мы Вам все расскажем. Может быть после такой встречи, Вы сами сможете все сделать. И ни кому ни чего платить не надо будет.

ПРИМЕР - в некоторых арабских странах - «легализованные Долговые обязательства», можно сразу передавать на исполнение в местные «Органы исполнения судебных приказов». А местные Приставы - сами находят Должника и предлагают ему или начать возвращать долг. Или садится с местную тюрьму, до полного погашения Долга. И при этом, ни какого Судебного решения Российского или Местного Суда - не требуется. Достаточно, только Расписки, которую «заверяет» Посольство страны Должника в России. Но «заверяет» при соблюдении целого ряда условий, которые надо знать. И правильно исполнить.

Практика возврата долгов с
российских и иностранных компаний
Е.И. Герасимова,
директор компании «Юрколлегия»,
адвокат Московской межтерриториальной коллегии адвокатов
Целью данной статьи является информирование читателей «National export today» о предупреждении возникновения долгов, практике возврата долгов и максимизации размера требований, предъявляемых к должнику. Статья основана на опыте адвокатов юридической компании «Юрколлегия» по возврату задолженности с российских и иностранных компаний на территории России.

Основными причинами неплатежей являются следующие: отсутствие необходимого финансирования, смена собственника, смена руководящего состава организации, банкротство, недобросовестность и мошенничество.

Эффективность в вопросах взыскания долгов с юридических лиц, прежде всего, зависит от финансового состояния должника. Располагает ли Ваш должник активами, достаточными для погашения долга? Финансовое состояние должника устанавливается на основании документированных данных, в том числе данных бухгалтерской отчетности, и не имеет никакого отношения к оправданиям должника об отсутствии денег.

Следовательно, при выборе нового партнера, кредитору целесообразно запросить у него бухгалтерский баланс, и определить – сможет ли он в случае возможной недобросовестности рассчитаться по долгам. Получение баланса за несколько периодов позволит проследить динамику движения денежных средств и имущества и выявить положительные или отрицательные тенденции его финансовой состоятельности.

К сожалению, российское законодательство не располагает эффективными способами возврата долга в случае отсутствия у должника активов для его погашения. В этом случае на практике используется уголовное преследование по ст. 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество). Однако, надо помнить о том, что сам факт невозврата долга не подпадает под действие ст. 159 УК РФ. Мошенничеством признается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество только путем обмана или злоупотребления доверием.

Следовательно, выбирая нового партнера, рекомендуем запросить у него уставные документы на предмет размера уставного фонда, состава учредителей, года создания. При заключении договора с компанией, созданной в текущем году, с практически нулевым балансом Ваши шансы быть обманутым возрастают.
При удовлетворительном финансовом состоянии должника самым эффективным способом возврата долга можно считать возврат через Арбитражный суд. Это единственный способ, который позволяет получить с должника не только сумму долга, но и суммы причиненных убытков. Однако его недостатком является то, что процедура взыскания через Арбитражный суд в среднем составляет 3-6 месяцев.

При взыскании долга с иностранной компании, необходимо знать следующее. Судебную процедуру в отношении иностранной компании на территории России можно возбудить в следующих случаях: во-первых, в договоре, на основании которого возникла задолженность, есть оговорка о том, что споры подлежат рассмотрению в Арбитражном суде РФ определенного округа, во-вторых, у должника есть представительство на территории России.

С целью экономии времени, до обращения в Арбитражный суд, в некоторых случаях целесообразно привлечь в союзники контролирующие органы. Например, когда речь идет о лицензируемой деятельности должника, если налицо факты нарушения трудового и налогового законодательства. В этих случаях должнику бывает выгоднее рассчитаться с Вами, чем создавать дополнительные проблемы. Вести переговорный процесс с должником также целесообразно в случае, если должник не оспаривает сумму долга. Если сумма или характер долга, по его мнению, являются спорными, переговоры бывают успешными в небольшом количестве случаев. При расчете требований к должнику целесообразно ее максимизировать. Такой подход позволит компенсировать кредитору убытки, вызванные неоплатой должника.

В сумму требований включают сумму основного долга, сумму неустойки, предусмотренной договором, сумму причиненных убытков, сумму расходов на оплату юридической помощи. Если речь идет о неисполнении должником денежного обязательства, а в договоре не предусмотрена ответственность за неисполнение, в соответствии с гражданским законодательством на сумму долга насчитываются проценты по ставке рефинансирования Банка России. На сегодняшний день ставка рефинансирования составляет 13% годовых.
Дополнительно к сумме неустойки должнику предъявляется сумма убытков, вызванных его ненадлежащим исполнением. Под убытками понимаются «расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которое это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода)». Все убытки должны быть подтверждены документально и возмещаются судом, как правило, в части, не покрытой неустойкой.

Новый Арбитражный процессуальный кодекс РФ позволяет суду компенсировать кредитору расходы на оплату юридических услуг. В сумму требований включаются все понесенные кредитором затраты на юридическую поддержку процедуры взыскания.

При расчете суммы требований надо исходить из природы и характера долга. Если долг является спорным, целесообразно основной акцент сделать на взыскании долга, а в случае его признания судом, предъявить дополнительный иск о взыскании убытков, неустойки и т.д. Иначе Вы рискуете потерять и то и другое.
На практике часто встречаются случаи, когда должник оспаривает наличие или размер задолженности. Например, не подписывает акты выполненных работ и считает, что работа не выполнена. Такая позиция должника является ошибочной. При правильном оформлении документов кредитором, должник в суде потерпит фиаско.

Если Вашим должником является небольшая, недавно созданная организация, в этом случае обоснованны Ваши опасения о том, что за время судебной процедуры должник может перевести свои активы на другую организацию или вообще исчезнуть. В этом случае при обращении в Арбитражный суд Вам целесообразно подать заявление об обеспечении иска. Суд имеет право наложить арест на денежные средства или иное имущество, принадлежащее должнику и находящееся у него или у других лиц, например, арестовывать денежные средства на счетах.

После окончания судебной процедуры, продолжающейся в среднем 3 месяца, суд выдает кредитору исполнительный лист – документ, являющийся основанием для принудительного взыскания с должника.

Взыскание в отношении иностранного должника на территории России возможно в случае нахождения здесь его имущества. Следовательно, наличие представительства иностранного должника на территории России является основанием для взыскания на территории России. Иначе взыскание необходимо производить на территории государства – местонахождения должника.

Исполнительный лист предъявляется кредитором в службу судебных приставов – государственный орган, наделенный полномочиями по исполнению судебных актов. Назначенный судебный пристав-исполнитель имеет право ареста всех расчетных счетов должника. В случае недостаточности денежных средств на счетах должника
взыскание обращается на его имущество.

При чинении должником препятствий в возврате долга в виде обнуления счетов, перевода денег, передачи имущества кредитору после обращения в службу приставов целесообразно обратиться в органы МВД с заявлением о возбуждении в отношении должника уголовного дела по ст. 177 Уголовного кодекса РФ (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности). Однако уголовная ответственность по этой статье возможна только при злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности, каковым является неисполнение вступившего в силу решения суда при наличии у должника возможности погасить долг. Т.е. кредитору необходимо располагать фактами, свидетельствующими о наличии у должника возможности погасить долг.
Опубликовано в журнале Nation Export Today N 5 2004 г.