Mga serbisyo sa pag-factor. "Ang Factoring ay isang epektibong tool sa pananalapi para sa mga maliliit na negosyo Ang Factoring para sa mga legal na entity at indibidwal na negosyante

Ayon sa mga resulta ng unang kalahati ng taon, ayon sa Association of Factoring Companies, ang turnover ng Russian factoring ay umabot sa 923 bilyong rubles - 11% higit pa kaysa sa parehong panahon noong nakaraang taon. Sa unang 6 na buwan, ang mga factor na kumpanya ay nagbayad ng 665 bilyong rubles bilang financing sa 4,000 kumpanya ng supplier ng Russia at nagproseso ng higit sa 4 na milyong mga paghahatid. Paano gumagana ang factoring para sa maliliit na negosyo, sa ilalim ng anong mga kundisyon na handa ang mga bangko na tustusan ang mga receivable, at kung ano ang kakulangan ng mga negosyante sa produktong ito, ay tinalakay ng mga kalahok ng Factoring round table na inorganisa ng DP.

Nadezhda Aksenova, Sales Manager ng Transactional Business Development Department ng St. Petersburg Branch:

Ang aming rehiyon ay isa sa tatlong pinuno sa merkado ng factoring ng Russia. Ayon sa mga resulta ng unang kalahati ng 2016, ang pinagsamang bahagi ng St. Petersburg at ng Northwestern Federal District sa kabuuang turnover ng factoring market ay 14%. Ang unang lugar ay inookupahan ng Moscow at ng Central Federal District, kung saan higit sa kalahati ng lahat ng mga transaksyon ang nagaganap. Ayon sa mga resulta ng unang 6 na buwan, ang Alfa-Bank ay pumasok din sa nangungunang tatlong sa mga kadahilanan ng lungsod at bansa sa mga tuntunin ng factoring turnover. Sa turnover, ang ibig naming sabihin ay ang kabuuang halaga ng mga cash claim na itinalaga sa bangko para sa panahon ng pag-uulat. Ang paglago ng 74% noong 2016 kumpara sa parehong panahon noong nakaraang taon ay dahil sa lumalaking demand para sa factoring, kabilang ang mula sa maliliit at katamtamang laki ng mga negosyo (SMEs).

Sa pagtatapos ng 2015, ang bahagi ng mga kliyente ng SME sa kabuuang portfolio ng factoring ay humigit-kumulang 50%. Ito ay isang malaking bahagi, kaya ang parehong mga bangko at iba pang mga kumpanya ng kadahilanan ay patuloy na nagsusumikap sa pagpapabuti ng produkto para sa mga customer, na pinapasimple ang proseso ng pagkuha ng mga serbisyo, kabilang ang paglikha ng mga handa na mga solusyon sa kahon para sa mga kumpanya ng segment ng SME. Bilang karagdagan, ang ilang iba pang mga kadahilanan ay nakaimpluwensya sa paglaki ng demand. Sa partikular, ang pagbawas ng pangunahing rate ng Central Bank ng Russian Federation (CBR) ay humantong sa pagpapapanatag ng antas ng mga rate ng pagpapahiram sa mas katanggap-tanggap para sa mga malalaking kliyente at mga kliyente ng SME.

Kasabay nito, ang factoring ay isang mas nababaluktot na tool kumpara sa klasikal na pagpapautang. Habang hinihigpitan ng mga bangko ang mga kundisyon para sa pag-iisyu ng mga pautang, ang factoring para sa mga SME ay kadalasang naging tanging kasangkapan sa pagpopondo - dahil hindi ito nangangailangan ng pagkakaloob ng collateral sa bangko. Kasabay nito, sa panahon ng krisis, maraming mga nagtitingi ang nagsimulang tumaas ang mga tuntunin ng ipinagpaliban na mga pagbabayad, at ang factoring ay ganap na naisama sa mga bagong kondisyon ng merkado, dahil ang mga supplier ay naging higit na nangangailangan ng kapital na nagtatrabaho. Ang isa pang dahilan na nag-aambag sa paglaki ng demand para sa produktong ito ay ang patuloy na paglipat sa pamamahala ng elektronikong dokumento ng pinakamalaking retailer at kanilang mga supplier, na, siyempre, ay nag-aambag sa pagbuo ng electronic factoring.

Svetlana Kislitsa, direktor ng pag-unlad ng maliit na negosyo "":

Ang kumpanya ng Sberbank Factoring ay itinatag sa pagtatapos ng 2014, kaya ang mga pangunahing gawain sa 2015 ay ang paglikha ng isang pamamaraan, ang pagbuo ng mga proseso ng negosyo, pati na rin ang katuparan ng mga pangangailangan ng factoring ng mga malalaking customer ng negosyo.

Noong 2016, lumipat ang focus patungo sa pagkopya ng factoring para sa maliliit at katamtamang laki ng mga negosyo. Ang pagkakaroon ng sapat na karanasan sa pakikipagtulungan sa mga supplier sa segment na ito ng rehiyon ng Moscow, unti-unti kaming nagsimulang magbukas ng factoring sales sa mga teritoryal na sentro ng Russia. Ang isa sa una ay ang North-Western Territorial Bank ng Sberbank.

Ngayon ay nakikita natin ang pagtaas ng mga kahilingan mula sa mga supplier sa lahat ng rehiyon. Ang bilang ng mga transaksyon ay mabilis na tumataas. Sa lahat ng kliyente ng maliliit at katamtamang laki ng mga negosyo, gumagana ang aming bangko sa pamamagitan ng pamamahala ng elektronikong dokumento, dahil sa kung saan ang mga gastos sa pagpapatakbo ay na-optimize at nakakagawa kami ng mga desisyon sa mga transaksyon nang napakabilis. Tulad ng para sa mga bagong direksyon para sa pagbuo ng factoring sa Sberbank, ang posibilidad ng paggamit ng factoring sa industriya ng konstruksiyon ay kasalukuyang aktibong tinatalakay, ang direksyon ng factoring ng estado ay pinagsama-sama sa SME Corporation, iyon ay, financing ng mga supplier na nagtatrabaho. sa mga utos ng pamahalaan sa ilalim ng 223 Federal Law. Ang aming diskarte sa pakikipagtulungan sa mga maliliit at katamtamang laki ng mga negosyo ay lumikha ng isang factoring factory kung saan ang mga negosyante ng anumang industriya ay maaaring mabilis na makatanggap ng financing sa pamamagitan ng pagbibigay ng isang minimum na pakete ng mga dokumento at sa mga karaniwang tuntunin.

Denis Korol, pinuno ng factoring department ng SME department ng St. Petersburg branch ng PJSC "":

Sa unang kalahati ng 2016, nagpakita kami ng dalawang beses na pagtaas sa factoring funding kumpara sa parehong panahon noong nakaraang taon. Nagsisimula nang matanto ng mga SMB na ang mga receivable ay isang asset na maaaring gawing cash sa pamamagitan ng factoring.

Ang mga malalaking kumpanya ay matagumpay na gumagamit ng factoring sa loob ng mahabang panahon, ngunit para sa maliliit na kumpanya ito ay bago pa rin. Ang atensyon ng mga factor na bangko sa maliliit at katamtamang laki ng mga negosyo ay dahil sa ang katunayan na ang mga posibilidad ng segment ng negosyo ng korporasyon ay halos naubos ang kanilang sarili, ang merkado na ito ay nahahati sa malalaking bangko at may panganib ng isang salungatan ng interes na nauugnay sa iba mga klasikong produkto ng pautang.

Kasabay nito, siyempre, ang mga maliliit na negosyo ay nangangailangan ng isang ganap na naiibang diskarte, isang ganap na naiibang teknolohiya para sa pagsasaalang-alang ng mga aplikasyon, nang mas mabilis at mas mahusay. Kapag sinusuri ang isang potensyal na kliyente, palaging sinusuri ng aming bangko hindi lamang ang nanghihiram, kundi pati na rin ang bumibili, ang kasaysayan ng kanilang relasyon.

Tulad ng para sa mga kondisyon sa pananalapi, ang rate ng factoring financing noong 2016 ay nabawasan kasunod ng pagbabawas ng pangunahing rate ng Central Bank. Ngunit isinasaalang-alang ang katotohanan na, sa pangkalahatan, ang kakayahang kumita ng negosyo ay bumababa sa bawat taon, nais ng mga kumpanya na makakita ng mas kanais-nais na mga kondisyon: kapag gumagawa ng mga kumplikadong accented na alok, palagi kaming nakakahanap ng kompromiso sa mga interesadong customer. Sa pangkalahatan, ang aming mga factoring rate ay tumutugma sa antas ng mga rate para sa mga produkto ng kredito sa classical na pagpapautang.

Sergey Isachenko, pinuno ng sentro ng rehiyon na "Opening Factoring":

Ang "Opening Factoring" ay isang bagong proyekto ng grupong "Opening", na inilunsad noong tagsibol ng 2016. Ang mga maliliit na negosyo ay kadalasang limitado sa pag-access sa mga pautang sa bangko, o wala silang sapat sa mga pondong ito. Ang paraan para sa mga naturang kliyente ay ang paggamit ng factoring.

Nag-aalok kami ng digital factoring sa maliliit at katamtamang laki ng mga negosyo. Ito ay isang high-tech na online na serbisyo para sa pagpopondo ng mga supply sa malalaking mamimili sa isang ipinagpaliban na batayan ng pagbabayad. Ang digital factoring ay nagpapahiwatig ng isang remote, ganap na elektronikong daloy ng dokumento, walang papel na dokumento, lahat ay online mula at papunta sa pamamagitan ng isang personal na account, kung saan ang kadahilanan, supplier at mamimili ay may access, ang lahat ng komunikasyon ay isinasagawa sa isang chat o sa pamamagitan ng telepono.

Ang mga maliliit na negosyante ay may limitadong mga mapagkukunan ng tao at/o impormasyon kapag nagtatrabaho sa mga receivable, at natutugunan namin ang pangangailangang ito sa pamamagitan ng paggana ng isang personal na account, na nagbibigay ng isang ganap na tool para sa pagsubaybay at pagsusuri sa mga daloy ng pera ng kumpanya. Bilang karagdagan, ang mga kumpanya ng kadahilanan ay tumutulong sa mga negosyo na disiplinahin ang mga katapat sa mga tuntunin ng pagbabayad para sa mga naihatid na produkto. Ngayon ay handa na kaming tustusan ang mga supply o serbisyo sa mga kontratista na kasama sa nangungunang 500 kumpanya sa Russia.

Para sa unang kalahati ng 2016, bumaba lang ng 2% ang kita ng retail link sa St. Petersburg kumpara sa unang kalahati ng 2015.

At sa unahan ay ang ikaapat na quarter, na, ayon sa tradisyon, ay ang pinaka-produktibo para sa mga kadahilanan - ang turnover ay lalago nang malaki. Sa tingin ko, ang 2016 ay magpapakita ng pangkalahatang paglago ng factoring market ng 10-15%, kabilang ang sa maliit na segment ng negosyo.

Sa ngayon, mayroong isang ugnayan sa pagitan ng pangunahing rate ng Central Bank ng Russian Federation at ang rate sa ilalim ng kasunduan sa factoring, ngunit naiimpluwensyahan din ito ng mga tagapagpahiwatig tulad ng paraan at dami ng pagpopondo ng kadahilanan, demand mula sa mga potensyal na customer, kundisyon. ng iba pang manlalaro sa merkado, atbp.

Ang aming hanay ng mga rate para sa maliliit na negosyo ay depende sa halaga ng financing na naaakit ng kliyente, disiplina sa pagbabayad ng mamimili at ang uri ng factoring agreement (recourse o non-recourse). Ang saklaw para sa ngayon ay 17-27% kada taon.

Yuri Lebedinsky, direktor sa pananalapi ng INDID-PROJECT:

Ang aming kumpanya ay kabilang sa isang medium-sized na negosyo, at kami ay interesado sa factoring bilang isang alternatibo sa isang loan, sa mga kaso kung saan ang karagdagang financing ay kailangang makuha sa maikling panahon. Ang bentahe ng tool na ito ay hindi na kailangan ng collateral. Ngunit sa huling pagkakataon na gusto naming gumamit ng factoring, sinabihan kami ng rate na 22%. At mula sa pananaw ng negosyo, kapag ang kakayahang kumita ng isang negosyo ay nasa hanay na 10-15%, ang rate na ito ay lampas sa mabuti at masama. Ang mga kinatawan ng bangko ay nagsasalita tungkol sa pag-link sa pangunahing rate, ngunit, sa aking opinyon, ito ay hindi umiiral. Kasabay nito, ang aming kumpanya ay kredito sa 15% bawat taon.

Naiintindihan ko na ang factoring ay isang hindi secure na produkto, na nangangahulugang ito ay isang mapanganib na produkto para sa mga kumpanya ng factoring. Ang parehong mga kumpanya at mga bangko, kapag tinutukoy ang mga kondisyon, ay naglalagay ng isang karaniwang hanay ng mga hypothetical na panganib, ang posibilidad na kung saan ay lubos na kaduda-dudang. Sa palagay ko, kailangan ang isang mas indibidwal na diskarte. Ang aming organisasyon, halimbawa, ay may hindi nagkakamali na credit history, nagtatrabaho kami sa mga order ng gobyerno, at ang aming mga customer ay malalaki at kilalang kumpanya. Kinakailangang lumayo sa pag-iisip ng template kapag tinatasa ang halaga ng factoring. Ang bawat negosyante, lalo na ang mga nagtatrabaho sa mga order ng estado, ay may sariling mga nuances sa negosyo, nagtatrabaho siya sa iba't ibang mga customer, na maaari ding masuri. Gayunpaman, may pagkakaiba sa pagitan ng utang sa anyo ng mga komersyal na paghahatid ng mga kalakal at ang mga nalikom na magmumula sa kostumer ng estado.

Kapag isinasaalang-alang at tinutukoy ng mga bangko ang rate ng factoring, kinakailangan na bumuo sa kakayahang kumita ng negosyo ng kliyente. Walang nagsasabi na ang isang bangko o isang kumpanya ng factoring ay dapat magpahiram sa isang interes na mas mababa sa rate ng atraksyon sa financing, ngunit ang mga kondisyon ng factoring ay dapat na maihahambing sa rate ng pagkahumaling at ang rate ng pautang - sa antas na 15-17%. Bilang karagdagan, ang mga negosyo ay kulang sa impormasyon tungkol sa factoring, tungkol sa mga uri ng produktong ito.

Piliin ang fragment na may teksto ng error at pindutin ang Ctrl+Enter

Noong Nobyembre 26, 2018, ang Globexbank JSC ay naging bahagi ng PJSC JSCB Svyaz-Bank. Ang desisyon na pagsamahin ay ginawa ng Supervisory Board ng pangunahing shareholder ng parehong mga bangko, ang Vnesheconombank Group, upang lumikha ng isang na-update na maaasahang solong institusyong pinansyal

Kasama sa pinagsamang linya ng produkto ang mga pinakamahusay na alok ng dalawang bangko para sa parehong pribado at corporate na mga kliyente.

Ang korporasyon ng estado na Vnesheconombank ay nananatiling pangunahing shareholder ng Sviaz-Bank, na isang garantiya ng pagiging maaasahan nito.

Natutuwa kaming makita ka sa mga kliyente ng aming Bangko! Maligayang pagdating!

Bakit tayo nagkakaisa?

Ang JSC Globexbank at PJSC JSCB Svyaz-Bank ay mga subsidiary ng Vnesheconombank Group. Ang desisyon na sumali ay ginawa ng Supervisory Board ng pangunahing shareholder ng mga bangko. Ang pinag-isang modelo ng dalawang bangko ay mag-o-optimize ng mga gastos at magpapataas ng kahusayan, habang ang kumbinasyon ng mga pinakamahuhusay na kagawian ay titiyakin ang paglago ng lahat ng larangan ng negosyo.

Ano ang bago sa atin?

• Tatak

Ang JSC Globexbank ay naging bahagi ng PJSC JSCB Svyaz-Bank - ang mga bangko ay pinagsama sa ilalim ng tatak ng Svyaz-Bank.

• Saklaw ng mga serbisyo

Kasama sa pinagsamang pinag-isang linya ng produkto ang mga pinakamahusay na alok para sa mga produkto at serbisyo ng dalawang bangko.

• Network ng sangay

Ang mga panrehiyong sangay ng Globexbank - Central, Nevsky, Sibirsky, Donskoy at Povolzhsky - ay pumasok sa network ng Svyaz-Bank at patuloy na nagtatrabaho sa parehong mga address. Ngayon ang Bangko ay nagsisilbi sa mga kliyente sa 64 na lungsod sa Russia.

Mga bagong tanggapan ng Sviaz-Bank

Sa mga opisinang binuksan batay sa mga sangay na bahagi ng network ng sangay ng Globexbank, ang mga kasalukuyang kontrata ng Globexbank JSC ay maseserbisyuhan nang buo. Bilang karagdagan, ang mga operasyon sa mga produkto ng Svyaz-Bank ay magagamit sa mga ito na hindi nangangailangan ng trabaho sa isang cash desk - pagtanggap ng mga pakete ng dokumento at pagsisimula ng mga aplikasyon ng pautang, pag-isyu at pag-isyu ng mga plastic card, pagkonekta ng mga remote na serbisyo sa pagbabangko.

"Makasaysayang" mga tanggapan ng Sviaz-Bank

Upang magtrabaho sa ilalim ng mga kasunduan na natapos sa JSC Globexbank, mangyaring makipag-ugnayan sa sangay ng Svyaz-Bank, na binuksan batay sa dating full-scale na sangay ng JSC Globexbank. Ang mga tagapamahala ng Svyaz-Bank ay magmumungkahi ng lokasyon ng isang angkop na opisina sa malapit.

Bago ang pagsasama, ang mga tanggapan na kasama sa network ng Svyaz-Bank ay patuloy na magkakaroon ng access sa buong hanay ng mga serbisyo ng bangko, pati na rin ang pagtatapos ng mga bagong kasunduan at operasyon sa ilalim ng mga kasunduan na binuksan sa Svyaz-Bank.

Ano ang natitira sa luma?

Mga Tuntunin ng Produkto

Para sa mga customer ng Globexbank, ang mga tuntunin at kundisyon para sa mga produkto ay tumutugma sa mga umiiral na (dati nang natapos) na mga kasunduan.

PAUNAWA: Mula Pebrero 26, 2019, ang mga rate ng interes para sa mga produkto para sa mga indibidwal Savings account: "Mapagkakakitaan", "Mapagkakakitaan online" ay binago ng halagang 0.01% bawat taon para sa lahat ng gradasyon ng halaga.

Internet bank

Ang mga kliyente, tulad ng dati, ay maaaring gumamit ng mobile at Internet banking ng Globexbank nang walang mga paghihigpit.

gawaing sangay

Ang iskedyul ng trabaho ng mga sangay ng Globexbank ay mananatiling pareho. Maaari mong malaman ang higit pa tungkol dito sa link.

Magtanong

Tulad ng dati, maaari mong itanong ang lahat ng iyong mga katanungan sa pamamagitan ng pagtawag sa contact center sa 8-800-7007-555 o sa pamamagitan ng pakikipag-ugnayan sa alinman sa mga opisina ng Sviaz-Bank.

FAQ

Mga paraan ng pagbabayad sa utang ng GLOBEXBANK JSC

Mga Panuntunan ng Ultra-Globex Loyalty Program sa PJSC JSCB Svyaz-Bank

• Archive ng mga dokumento ng JSC "GLOBEXBANK"
  • Tungkol sa Bangko
  • Kontrol ng pera
  • Mga pribadong indibidwal
  • Maliit na negosyo
  • Malaking negosyo
  • Mga institusyong pampinansyal
  • Serbisyo ng broker
  • Serbisyo ng deposito

• 1 umalis
  aplikasyon
• 2 Kumuha ng preview
  desisyon at sang-ayon
  mga tuntunin sa pananalapi
• 3 Kunin ang final
  solusyon
• 4 Pumasok sa isang kontrata
  factoring
  serbisyo

• Para sa malinaw na pagsusuri: Resulta sa loob ng 3 oras.
• Upang pag-aralan ang isang transaksyon na may limitasyon sa pagpopondo Resulta sa loob ng 3 araw.
• Espesyal na alok kung nagtatrabaho ka sa mga retail chain:METRO Cash and Carry, X5 Retail Group, Lenta, AUCHAN

• Pahintulot sa pagproseso ng impormasyon;
• Pahintulot sa kahilingan para sa impormasyon sa BKI;
• Kopya ng mga pasaporte ng direktor, tagapagtatag, shareholders (depende sa anyo ng pagmamay-ari);
• Pinakabagong opisyal na balanse at pahayag ng kita;
• Ang mga card 62 ay account para sa mga inilipat na may utang para sa taon at SALT para sa 62 (buwan-buwan, na may analytics sa konteksto ng mga katapat).

• Mga talatanungan ng supplier at mamimili;
• Portfolio ng pautang;
• Impormasyon sa turnover at bukas na mga account;
• Mga kontrata para sa supply/pagbibigay ng mga serbisyo para sa mga kontratista na inilipat para sa serbisyo;
• Isang hanay ng mga legal na dokumento ng kumpanya;
• Bukod pa rito, maaaring hilingin ang iba pang mga dokumento upang pag-aralan ang mga aktibidad sa pananalapi at pang-ekonomiya ng kumpanya.

• Aplikasyon para sa serbisyo ng factoring;
• Mga card 62 account para sa mga inilipat na may utang bawat taon o SALT para sa 62 (buwan-buwan, na may analytics ng mga katapat);
• Mga ulat sa accounting (F.1, F.2 at SALT);
• Impormasyon sa turnover at bukas na mga bank account;
• Mga kontrata para sa supply/pagbibigay ng mga serbisyo sa mga katapat na partido na inilipat para sa serbisyo;
• Set ng mga legal na dokumento ng kumpanya.

Upang makatanggap ng mga serbisyo ng factoring, dapat matugunan ng iyong negosyo ang mga sumusunod na kinakailangan:

• Anumang organisasyonal at legal na anyo (LLC, JSC, PJSC, mga organisasyong pambadyet, indibidwal na negosyante);
• Ang pinakamababang panahon para sa pagpaparehistro ng isang negosyo ay mula sa 6 na buwan;
• Ang pinakamababang panahon ng aktwal na negosyo ay mula sa 6 na buwan;
• Walang negatibong kasaysayan ng kredito;
• Garantiya ng mga indibidwal - mga may-ari ng negosyo, depende sa kalagayang pinansyal ng mga kalahok sa transaksyon;
• Ang bilang ng mga may utang ay walang limitasyon.

Nag-aalok ang SimpleFinance ng iba't ibang uri ng mga serbisyo ng factoring, kabilang ang:

• Open factoring with recourse;
• Buksan ang factoring nang walang recourse;
• Factoring nang hindi nagpapaalam sa may utang;
• Pambili ng factoring;

Nagbibigay kami ng factoring para sa maliliit na negosyo at nakikipagtulungan din sa mas malalaking kliyente. Maaari kang matuto nang higit pa tungkol sa mga kondisyon sa pagpopondo, mga taripa at iba pang mga isyu mula sa mga tagapamahala ng benta.

Ang pinakamababang panahon ng pagpopondo ay 7 araw ng trabaho, ang maximum ay hanggang 150 araw (sa ilalim ng kasunduan sa supply / serbisyo - hanggang 120 araw, kasama ang 30-50 araw sa loob ng panahon ng palugit (kinakalkula nang paisa-isa).

Ang pinakamataas na taunang rate ng interes, kabilang ang loan% at lahat ng mga komisyon - 36.5% bawat taon.

Sa kaso ng hindi pagbabayad ng financing sa loob ng palugit na panahon sa ilalim ng kasunduan, 0.01% bawat araw ay idinagdag sa komisyon para sa financing - ang halaga ng komisyon para sa panahon ng palugit.

Sa kaso ng hindi pagbabayad ng pagpopondo para sa panahon ng palugit, magsisimula ang panahon ng pagbabalik. Ang komisyon para sa panahon ng recourse ay katumbas ng komisyon para sa panahon ng palugit. Sa panahon ng recourse, ang trabaho ay isinasagawa upang ibalik ang utang, pati na rin ang mga parusa at multa. Kung hindi, kami, bilang isang institusyon ng kredito, ay pumunta sa korte upang mabawi ang utang.

Ang Factoring ay isang kumplikadong mga serbisyo na inilaan para sa mga tagagawa at mga supplier na nagsasagawa ng mga aktibidad sa pangangalakal sa isang ipinagpaliban na batayan ng pagbabayad.

Kasama sa mga serbisyo ng factoring ang pagpopondo sa supplier, pagsubaybay sa estado ng utang ng mamimili, pagbibigay sa supplier ng impormasyon tungkol sa estado ng utang sa bahagi ng mga may utang.

Ang pagkakaroon ng resorted sa mga serbisyo ng factoring, ang supplier ay tumatanggap ng isang bilang ng mga makabuluhang pakinabang, kabilang ang:

• pagpapatupad ng mga paghahatid na may pagkakaloob ng ipinagpaliban na pagbabayad;
• pagkuha ng hindi secure na financing;
• ang mga receivable ay pinamamahalaan ng isang factoring company;
• ang pagkakataong makatanggap ng hanggang 95% ng gastos para sa paghahatid ng mga kalakal sa isang pagkakataon;
• proteksyon sa panganib sa pagbabayad;

Ang pangunahing bentahe na natatanggap ng mamimili ay na maaari niyang bayaran ang supplier para sa halaga ng mga kalakal na natanggap sa isang oras na maginhawa para sa kanya - nagbibigay kami ng isang pangmatagalang pagpapaliban sa pagbabayad.

Factoring service sa SimpleFinance sa Moscow ay pakikipagtulungan sa isang maaasahang institusyong pinansyal, ang kalidad ng mga serbisyo na ganap na sumusunod sa lahat ng mga internasyonal na pamantayan. Bilang isa sa mga pangunahing kalahok sa factoring market para sa maliliit at katamtamang laki ng mga negosyo, ang aming kumpanya ay nag-aambag sa pagpopondo ng kapital ng paggawa ng mga negosyo sa Russia at mga kalapit na bansa.

Paano ibinibigay ang mga serbisyo ng factoring

1. Ang supplier ay nag-iiwan ng aplikasyon para sa mga serbisyo ng factoring. Sinusuri ng SimpleFinance ang application sa pamamagitan ng pagsusuri sa kondisyon ng negosyo ng supplier at mga mamimili.
2. Ang factor at ang supplier ay pumasok sa isang factoring service agreement.
3. Ang mamimili ay tumatanggap ng abiso ng pagtatalaga ng mga paghahabol sa pananalapi na pabor sa kadahilanan.
4. Ang nagbebenta ay naghahatid ng mga kalakal / nagbibigay ng mga serbisyo sa mamimili na may ipinagpaliban na pagbabayad.
5. Nagbabayad ng pera ang factoring company sa supplier.
6. Ang mga receivable ng mamimili ay binabayaran sa bank account ng factor.
7. Ang kadahilanan ay naglilipat ng balanse sa supplier na binawasan ang bayad sa serbisyo.

Ang Factoring, bilang isang paraan ng trade credit, ay lumitaw sa sinaunang Babylon at mukhang isang installment na pagbabayad para sa mga biniling kalakal. Ang modernong factoring ay naging laganap sa Europa sa kalagitnaan ng ika-20 siglo at ngayon ay ang pagpopondo ng isang supplier ng mga kalakal laban sa pagtatalaga ng mga receivable. Bilang karagdagan sa mga dalubhasang kumpanya ng factoring, ang mga komersyal na bangko ay nagtatapos din ng mga kasunduan sa pagpopondo laban sa pagtatalaga ng isang paghahabol sa pananalapi.

Ang pagtatalaga ng karapatan ng pag-angkin sa pananalapi sa mamimili ay nagpapahintulot sa nagbebenta na makatanggap ng pera para sa mga kalakal mula sa kumpanya ng factoring sa pinakamaikling posibleng panahon, pagtaas ng rate ng turnover ng mga natanggap, at binabawasan ang pag-asa sa solvency ng mga mamimili. Ang may utang, sa turn, ay nakakakuha ng pagkakataon na ipagpaliban ang pagbabayad at dagdagan ang dami ng mga pagbili sa kaso ng hindi sapat na pondo.

Ang mga termino ng financing para sa factoring ay mula sa ilang araw hanggang 2-6 na buwan. Kung ang bumibili ng mga kalakal ay hindi nag-settle ng mga account sa factoring company sa loob ng itinakdang timeframe, maaaring hilingin ng factoring company na ibalik ng supplier ang mga pondong binayaran para sa mga nakatalagang receivable. Ang ganitong mga kundisyon ay tipikal para sa factoring with recourse at may mas mababang rate ng serbisyo kaysa sa factoring without recourse, kung saan ang factoring company ay independiyenteng kinokolekta ang hindi natanggap na bayad mula sa bumibili ng mga kalakal.

Ang presyo ng mga pondo na ibinigay ng kumpanya ng factoring, depende sa panahon ng kanilang paggamit, ay nasa loob ng 1.3 - 5.5% ng halaga ng pagtatalaga. Ang mga serbisyo sa pag-factor, bilang panuntunan, ay binabayaran ng tagapagtustos ng mga kalakal, ngunit sa aming kumpanya ay maaaring bayaran ng mamimili ang komisyon nang buo o bahagi.

Factoring para sa maliliit na negosyo

Ang pag-factor ay lalong kaakit-akit para sa mga maliliit at katamtamang laki ng mga negosyo, na kadalasang nakakaranas ng mga kahirapan sa muling pagdadagdag ng kapital na nagtatrabaho.
Ang pag-factor ay hindi lamang isang uri ng pagpapautang sa mga supplier laban sa pagtatalaga ng mga natatanggap, ngunit isang buong hanay ng mga serbisyong nauugnay sa pamamahala ng mga natanggap. Ang pagpopondo sa isang kumpanya ng factoring ay nagbibigay-daan sa iyo na lumikha ng isang matatag na mekanismo para sa pagbibigay ng isang negosyo ng mga iniksyon ng pera kasama ang mga pamilyar na produkto ng pagbabangko bilang isang overdraft o isang pautang. Gayunpaman, ang factoring ay may hindi maikakaila na mga pakinabang: walang nakapirming collateral, pinakamainam na mga tuntunin sa financing, pagtatakda ng limitasyon sa bawat kliyente alinsunod sa kasalukuyang dami ng benta at isinasaalang-alang ang mga prospect ng paglago.

Factoring operations ng kumpanya websitesssia

Ang aming kumpanya ay bahagi ng Allrise international group of companies. Dalubhasa kami sa pagbibigay ng factoring sa mga maliliit at katamtamang laki ng negosyo ng Russia, kung saan ang factoring ay kinakailangan para sa matagumpay na pag-unlad!
Nagbibigay kami ng pinakamahusay na serbisyo. Isinasaalang-alang ang iyong mga aplikasyon sa loob ng ilang araw, at makakatanggap ka ng financing sa susunod na araw pagkatapos ng pagtatalaga ng mga receivable. Ang pagkuha ng financing para sa maliliit at katamtamang negosyo ay totoo! Kami ay para sa katapatan at pagiging bukas sa pakikipag-ugnayan sa mga kliyente!

Ang pangunahing layunin ng factoring ay ang pagtatalaga ng mga receivable sa isang independiyenteng kumpanya. Sa kasong ito, ito ay Sberbank. Isaalang-alang kung paano inayos ang factoring sa Sberbank para sa mga indibidwal na negosyante at maliliit na negosyo.

Ano ang factoring

Ang Factoring ay ang pagtatalaga ng mga receivable. Mayroong dalawang partido na kasangkot sa isang transaksyon: ang nagbebenta at ang bumibili. Matapos matanggap ang mga kalakal at serbisyo, dapat tuparin ng mamimili ang mga tuntunin ng kontrata at bayaran ang invoice. Sa kawalan ng pananalapi mula sa bumibili, ang utang ay binabayaran ng isang ikatlong partido - isang kumpanya ng factoring o isang bangko.
Ang proseso ng factoring ay binubuo ng ilang mga yugto:

1. Ang nagbebenta at ang bumibili ay pumasok sa isang kasunduan sa supply na may ipinagpaliban na pagbabayad.
2. Ang nagbebenta ay pumasok sa isang factoring agreement sa probisyon ng financing para sa palugit na panahon.
3. Inilipat ng nagbebenta ang factoring invoice sa mamimili at nagbibigay ng mga serbisyo / naghahatid ng mga kalakal.
4. Ang nagbebenta ay nagsusumite ng mga dokumento sa Sberbank Factoring na may kumpirmasyon ng pagpapadala ng mga kalakal / pagkakaloob ng mga serbisyo.
5. Binabayaran ng bangko ang invoice sa ilalim ng kasunduan na pabor sa nagbebenta.
6. Binabayaran ng mamimili ang utang sa factoring account pagkatapos ng palugit.

Ang nagbebenta na interesadong makatanggap ng pera ang nagiging kliyente ng bangko. Ang Factoring ay nagbibigay-daan sa iyo na huwag ihinto ang produksyon at supply ng mga serbisyo dahil sa kakulangan ng pagbabayad mula sa mga customer.

Mga kalamangan ng factoring sa Sberbank

Ang pag-on sa subsidiary ng Sberbank Sberbank Factoring, ang kliyente ay tumatanggap ng ilang mga pakinabang:

1. Walang kinakailangang collateral.
2. Walang mga panganib ng hindi pagbabayad ng invoice ng mamimili.
3. Transparent na pamamaraan ng trabaho sa sistema ng factoring.
4. Halaga ng pautang - ang halaga ng nakumpirma na utang.
5. Pinasimple na pamamaraan ng pakikipag-ugnayan sa mga kliyente.
6. Paggamit ng mga makabagong teknolohiya sa trabaho at pag-uulat: Blockchain, ERP-systems.
7. Mabilis na pagbabayad ng utang - sa susunod na araw pagkatapos ng pagkakaloob ng mga kalakal o serbisyo.

Mga kondisyon ng pag-factor

Ang factoring credit line sa Sberbank Factoring ay nagsasangkot ng pagpapatupad ng isang transaksyon sa ilalim ng dalawang programa: Express at Standard. Ang mga kondisyon ay nakasalalay sa napiling programa.

Sa ilalim ng Express program, ang mga kondisyon ay ang mga sumusunod:

• ang halaga ng financing ay walang limitasyon, hanggang sa 100% ng halaga ng utang;
• paunang limitasyon ng factoring - 10,000,000 rubles;
• ipinagpaliban ang panahon ng pagbabayad sa pagitan ng mamimili at nagbebenta - 6 na buwan;
• isang kasosyo lamang ng Sberbank ang maaaring maging isang mamimili;
• paraan ng pagbibigay ng dokumentasyon - sa elektronikong anyo;
• Ang oras ng pagproseso ng aplikasyon ay hanggang 3 araw.

Credit program na "Express"

Halaga ng kredito

mula sa 10 milyong ₽
hanggang 100% ng utang

termino ng pagbabayad

hanggang 6
buwan

rate ng pautang

mula 3% hanggang 10%
bawat taon

* - isang kasosyo lamang ng Sberbank ang maaaring maging isang mamimili

Ang laki ng komisyon ay tinutukoy sa isang indibidwal na batayan. Bilang isang patakaran, ang rate ng interes ay mula 3 hanggang 10%.

Ayon sa programang "Standard":

• ang limitasyon sa financing ay nagsisimula mula sa 50,000,000 rubles, at ang maximum na halaga ay umabot sa 100% ng utang;
• nadagdagan ang palugit sa 200 araw;
• walang mga paghihigpit sa mga mamimili, produkto at paraan ng pagbibigay ng dokumentasyon;
• ang desisyon ay ginawa sa loob ng 10 araw;
• para sa pagpapahiram, ang solvency ng service provider ay maingat na tinatasa.

Programa ng pautang na "Standard"

Halaga ng kredito

mula sa 50 milyon ₽
hanggang 100% ng utang

termino ng pagbabayad

hanggang 200
araw

rate ng pautang

determinado
indibidwal

* - walang mga paghihigpit sa mga mamimili

Ayon sa bangko, ang interes at iba pang mga kondisyon sa pagpapautang ay pinag-uusapan sa isang indibidwal na batayan. At para makakuha ng up-to-date na impormasyon, kailangang makipag-ugnayan ang isang legal na entity sa isang sangay ng bangko.

• Buong pangalan, TIN;
• numero ng telepono at email address;
• rehiyon;
• taunang kita;
• mga mamimili.

Pagkatapos ng pag-apruba ng aplikasyon, kinakailangang ipadala ang dokumentasyon at lagdaan ang kontrata. Ang pagtatapos ng transaksyon ay nagaganap lamang sa sangay ng bangko. Ang manager sa loan calculator ay gagawa ng mga kinakailangang kalkulasyon at iaanunsyo ang mga tuntunin ng loan.

Sa 2019, ang mga serbisyo ng factoring sa Sberbank ay itinuturing na isa sa mga pinaka kumikita. Nangako ang bangko ng isang indibidwal na diskarte sa kliyente, mabilis na pagsasaalang-alang sa aplikasyon at pagbabayad ng utang sa susunod na araw pagkatapos ng pagpapadala ng mga kalakal o ang pagkakaloob ng mga serbisyo.